項目融資計劃書模板（精選15篇）
融資計劃書，其實是一份說服投資者的證明書，包含了投資決策所關(guān)心的全部內(nèi)容，例如企業(yè)商業(yè)模式、產(chǎn)品和服務(wù)模式、市場分析、融資需求、運作計劃、競爭分析、財務(wù)分析、風(fēng)險分析等內(nèi)容。那么融資計劃書如何寫呢?以下是小編收集的關(guān)于項目融資計劃書模板，僅供參考!
項目融資計劃書 1
第一章 公司介紹
一、公司的宗旨
二、公司簡介資料
三、各部門職能和經(jīng)營目標(biāo)
四、公司管理
1、 董事會
2、經(jīng)營團隊
3、外部支持
第二章 技術(shù)與產(chǎn)品
一、技術(shù)描述及技術(shù)持有
二、液化石油氣升壓設(shè)備產(chǎn)品狀況
1、 主要產(chǎn)品目錄
2、 液化石油氣升壓設(shè)備產(chǎn)品特性
3、正在開發(fā)/待開發(fā)產(chǎn)品簡介
4、 研發(fā)計劃及時間表
5、 知識產(chǎn)權(quán)策略
6、 無形資產(chǎn)
三、液化石油氣升壓設(shè)備產(chǎn)品生產(chǎn)
1、資源及原材料供應(yīng)
2、現(xiàn)有生產(chǎn)條件和生產(chǎn)能力
3、擴建設(shè)施、要求及成本，擴建后生產(chǎn)能力
4、原有主要設(shè)備及需添置設(shè)備
5、液化石油氣升壓設(shè)備產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)、質(zhì)檢和生產(chǎn)成本控制
6、包裝與儲運
第三章 液化石油氣升壓設(shè)備市場分析
一、市場規(guī)模、市場結(jié)構(gòu)與劃分
二、目標(biāo)市場的設(shè)定
三、液化石油氣升壓設(shè)備產(chǎn)品消費群體、消費方式、消費習(xí)慣及影響液化石油氣升壓設(shè)備市場的主要因素分析。
四、目前公司液化石油氣升壓設(shè)備產(chǎn)品市場狀況，液化石油氣升壓設(shè)備產(chǎn)品所處市場發(fā)展階段(空白/新開發(fā)/高成長/成熟/飽和)液化石油氣升壓設(shè)備產(chǎn)品排名及品牌狀況
五、市場趨勢預(yù)測和市場機會
六、行業(yè)政策
第四章 競爭分析
一、有無行業(yè)壟斷
二.從市場細(xì)分看競爭者市場份額
三、主要競爭對手情況：公司實力、液化石油氣升壓設(shè)備產(chǎn)品情況
四、潛在競爭對手情況和液化石油氣升壓設(shè)備市場變化分析
五、公司液化石油氣升壓設(shè)備產(chǎn)品競爭優(yōu)勢
第五章 市場營銷
一、概述液化石油氣升壓設(shè)備營銷計劃
二.液化石油氣升壓設(shè)備銷售政策的`制定
三、液化石油氣升壓設(shè)備銷售渠道、方式、行銷環(huán)節(jié)和售后服務(wù)
四、主要業(yè)務(wù)關(guān)系狀況
五、液化石油氣升壓設(shè)備銷售隊伍情況及銷售福利分配政策
六、促銷和市場滲透
1、 主要促銷方式
2、廣告/公關(guān)策略、媒體評估
七、液化石油氣升壓設(shè)備產(chǎn)品價格方案
1、液化石油氣升壓設(shè)備定價依據(jù)和價格結(jié)構(gòu)
2、 影響液化石油氣升壓設(shè)備價格變化的因素和對策
八、液化石油氣升壓設(shè)備銷售資料統(tǒng)計和銷售紀(jì)錄方式，銷售周期的計算。
九、液化石油氣升壓設(shè)備市場開發(fā)規(guī)劃，銷售目標(biāo)
第六章 投資說明
一、資金需求說明(用量/期限)
二、資金使用計劃及進度
三、投資形式(貸款、利率、利率支付條件、轉(zhuǎn)股-普通股、優(yōu)先股、任股權(quán)、對應(yīng)價格等)
四、資本結(jié)構(gòu)
五、回報/償還計劃
六、資本原負(fù)債結(jié)構(gòu)說明
七、投資抵押
八、投資擔(dān)保
九、吸納投資后股權(quán)結(jié)構(gòu)
十、股權(quán)成本
十一、投資者介入公司管理之程度說明
十二、報告
十三、雜費支付
第七章 投資報酬與退出
一、股票上市
二、股權(quán)轉(zhuǎn)讓
三、股權(quán)回購
四、股利
第八章 風(fēng)險分析
一、資源風(fēng)險
二、液化石油氣升壓設(shè)備市場不確定性風(fēng)險
三、液化石油氣升壓設(shè)備研發(fā)風(fēng)險
四、液化石油氣升壓設(shè)備生產(chǎn)不確定性風(fēng)險
五、液化石油氣升壓設(shè)備成本控制風(fēng)險
六、競爭風(fēng)險
七、政策風(fēng)險
八、財務(wù)風(fēng)險
九、管理風(fēng)險
十、破產(chǎn)風(fēng)險
第九章 管理
一、公司組織結(jié)構(gòu)
二、管理制度及勞動合同
三、人事計劃
四、薪資、福利方案
五、股權(quán)分配和認(rèn)股計劃
項目融資計劃書 2
一、項目摘要: 農(nóng)業(yè)項目融資計劃書
一、項目簡介： 本項目是農(nóng)業(yè)旅游觀光項目，農(nóng)業(yè)是一個國家、一個民族的根本，國家也深知這一點 所以大力發(fā)展農(nóng)業(yè)項目。 本項目坐落在北京的后花園懷柔，全國重點城鎮(zhèn)—懷柔區(qū)北房鎮(zhèn)，項目占地100畝，地理位置極為優(yōu)越，緊鄰101國道，懷柔十八景近在咫尺，走京承高速北京到懷柔只要20分鐘,936，916，980等數(shù)條公車通達(dá)，潮白河環(huán)繞周圍,與自然共從。 本項目是政府大力扶持項目，順應(yīng)國家政策，享受政府政策補貼，地理位置優(yōu)越，周圍氣候大好，前景廣闊，投資小，回報快，收益穩(wěn)定，項目需要資金550萬，當(dāng)年就收回本錢并且達(dá)到盈利。
二、項目分析：
1、項目的基本情況:項目計劃建設(shè)120棟觀光大棚，一個生態(tài)餐廳和配套的附屬設(shè)施，兩者既能相互依托，優(yōu)勢互補，又能獨立經(jīng)營，集農(nóng)業(yè)種植、養(yǎng)殖、旅游、觀光、采摘、餐飲、住宿、度假，休閑，養(yǎng)老于一體的綜合性園區(qū)。
2、項目來歷：綠色休閑觀光農(nóng)業(yè)是一項正在興起的有著廣闊發(fā)展空間的工程，隨著人們生活水平的不斷提高，渴望反樸歸真，追求鄉(xiāng)情野趣成為時尚。連日緊張忙碌的生存競爭之后，偶逢節(jié)假閑暇，或在田間勞作，或在熔金落日的傍晚散步于幽靜的小路，呼吸新鮮濕潤充滿泥土芬芳的空氣，使人們心曠神怡，一切煩惱與疲勞都不復(fù)存在。我們的生態(tài)農(nóng)業(yè)觀光園結(jié)合自身優(yōu)勢，挖掘農(nóng)業(yè)資源優(yōu)勢，增強城市服務(wù)輻射功能，拉動消費，增加收入，開辟郊區(qū)游農(nóng)業(yè)增收新途徑，拓出新農(nóng)村建設(shè)農(nóng)業(yè)新模式，特制定本規(guī)劃。 形式發(fā)展和實踐證明，以農(nóng)業(yè)為主體發(fā)展鄉(xiāng)村游、農(nóng)家樂是今后的發(fā)展形式，又因中國老齡化的到來，城市
工薪階層的老人，很難找到一個空氣清新，即便宜又能栽花種草的養(yǎng)老圣地，我們的園區(qū)恰恰迎合他們的需要。
3、證件狀況文件：有政府下發(fā)的項目補貼文件。
4、建造過程和保證：政府大力發(fā)展扶持，只有支持，不會有任何的阻撓，我公司本身就是建筑公司，可以節(jié)約高效的完成建設(shè)，在建設(shè)的`同時銷售隊伍就能收回部分資金。
三、財務(wù)和建設(shè)計劃：
1、項目需用資金550萬，自有資金50萬。
2、先期資金主攻建觀光大棚，需要資金300萬，建設(shè)完畢后政府給補貼240萬，在我們建設(shè)的同時，大棚的水、電、路、由政府負(fù)責(zé)統(tǒng)一安裝，然后還會為我們鋪設(shè)滴灌，架設(shè)電動卷簾機，這幾項將又為我們節(jié)省資金近200萬。
3、在完善、銷售大棚的同時，建造生態(tài)餐廳，計劃投資100萬。
4、園區(qū)的管理完善和大棚冬季保溫50萬。
四、市場分析：
1、項目周邊的大棚一次性租給當(dāng)?shù)剞r(nóng)民20年使用，是10萬一棟，而且供不應(yīng)求，如果一次性租給北京市里的老人要15-20萬。(住：每個大棚400平米，帶生活用房80平米。)
2、如果是我們自己經(jīng)營，政府給提供項目，政府每年都還要給我們補貼，并且承諾保證我們每個大棚每年純利潤1萬元，利潤還要翻翻。
五、融資方式：融資、借貸、合作。
六、項目建設(shè)財務(wù)計劃：
1、觀光大棚主體建設(shè)300萬。
2、生態(tài)餐廳建設(shè)100萬。
3、園區(qū)的管理完善和大棚冬季保溫50萬。
4、餐廳設(shè)備、材料、人工、運營50萬。
5、垂釣池和園區(qū)綠化50萬。
七、項目運營計劃：
1、大棚的種植有政府的補貼和承諾，收入以最保守的估計是100萬。
2、生態(tài)餐廳以每月10萬的保守估計，一年的純收入在120萬。
3、50個休閑度假房，以每年每個一萬元的最低價出租，一年可獲利50萬。
4、園區(qū)以往每年觀光采摘可獲利20萬，園區(qū)建好后將會翻一翻，達(dá)到40萬。園區(qū)綜合年利潤共計310萬，預(yù)計2年收回成本，如果養(yǎng)老房20年一次性買斷的話，以最低價每棟15萬計算，50棟是750萬，我們將提前收回成本并且盈利。
八、可行性分析
1、適應(yīng)了旅游產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化調(diào)整的客觀要求，是旅游開發(fā)形式轉(zhuǎn)型的新探索，推進了現(xiàn)代旅游業(yè)和現(xiàn)代農(nóng)業(yè)的發(fā)展，不僅拓寬了旅游資源開發(fā)的路徑，而且把農(nóng)業(yè)種植、養(yǎng)殖、旅游、觀光、采摘、餐飲、住宿、度假，休閑，養(yǎng)老、新農(nóng)村建設(shè)有機結(jié)合起來，加快了結(jié)構(gòu)調(diào)整，提升和豐富了旅游的內(nèi)涵，減少了旅游開發(fā)的投資風(fēng)險，迎合了大眾消費心理。
二、計劃書信息: 無
三、項目進度: 無
四、發(fā)布的其他項目其他項目.
五、與本項目接近的項目.
名稱:農(nóng)業(yè)技術(shù)專利轉(zhuǎn)讓 商業(yè)計劃書:無.
名稱:奶牛、肉牛集約化養(yǎng)殖及精深加工尋求投資
商業(yè)計劃書:無.
名稱:馬鈴薯淀粉精深加工生產(chǎn)線
商業(yè)計劃書:無.
名稱:玉米面尋找各地經(jīng)銷商
商業(yè)計劃書:無
融資方案
1、公司狀況分析：資本是企業(yè)的血脈，是企業(yè)經(jīng)濟活動的推動力。目前該ABC公司所需要的總金額為4400萬元，其中進口設(shè)備需要1400萬元(按1美元約為7元)，國內(nèi)配套資金需要3200萬元，且公司自由資金為1000萬元，還需2400萬元來投產(chǎn)。鑒于目前國內(nèi)外的經(jīng)濟形勢特制定兩套融資方案。如下：
方案一：銀行貸款是企業(yè)最便捷的資金來源，銀行根據(jù)企業(yè)的信用狀況相應(yīng)給予恰當(dāng)?shù)馁J款，是中小企業(yè)長期資本的主要來源。ABC公司為一家中型民營高科技公司制企業(yè)，其高新技術(shù)產(chǎn)品或?qū)＠椖烤哂袕V闊的市場前景，發(fā)展前途;加之公司具有良好的信譽，過硬的產(chǎn)品，先進的管理經(jīng)驗，
一方面憑借其信用另一方面憑借其先進的技術(shù)進行貸款。將信用保證書及信用度調(diào)查表以及公司近幾年來的營業(yè)狀況寫成書面材料，提交貸款申請，貸款額為1600萬，貸款利率為5%。此外，金融租賃是一種集信貸、貿(mào)易、租賃于一體，以租賃物件的所有權(quán)與使用權(quán)相分離為特征的新型融資方式。融資的公司可以將設(shè)備委托金融租賃公司出資購得，然后再以租賃的形式將設(shè)備進行交付使用，
ABC公司與金融租賃公司簽訂為期6的租賃合同，租金為每年150萬，屆時公司就加大力度利用租賃來的設(shè)備大批生產(chǎn)其高技術(shù)的產(chǎn)品，盡快推出市場，以獲得最大的經(jīng)濟效益，預(yù)計全面引進該設(shè)備后每年可盈利450萬，當(dāng)公司在合同期內(nèi)吧租金還清后，最終將擁有該設(shè)備的所有權(quán)，如此以來既贏得了利潤又有了設(shè)備，兩全其美。
方案二：融資的公司具有領(lǐng)先的技術(shù)、過硬的產(chǎn)品、良好的信譽、先進的管理，廣闊的市場發(fā)展前景，加之產(chǎn)品專利技術(shù)的取得，該公司可以辦理申請項目開發(fā)貸款，貸款額為900;此外依據(jù)《中華人民共和國擔(dān)保法》的有關(guān)規(guī)定，依法可以轉(zhuǎn)讓的商標(biāo)專用權(quán)、專利權(quán)、著作權(quán)中的財產(chǎn)權(quán)等無形資產(chǎn)都可以作為質(zhì)押物。ABC公司新項目的產(chǎn)品研發(fā)已經(jīng)取得專利授權(quán)，可以把其項目的研發(fā)產(chǎn)品的專利權(quán)作為質(zhì)押物，申請無形資產(chǎn)擔(dān)保貸款，貸款額為專利權(quán)的行為只是一種暫時性的，在轉(zhuǎn)讓授權(quán)書時該公司仍然可以使用該項技術(shù)，只是所有權(quán)的轉(zhuǎn)讓而非使用權(quán)，銀行也可以將該項技術(shù)的使用權(quán)進行出租但不能進行買賣，且出租使用權(quán)的進而該公司擁有30%的租金占有率。
項目包裝融資是指對要融資的項目，根據(jù)市場運行規(guī)律，經(jīng)過周密的構(gòu)思和策劃進行包裝和運作的一種融資模式，它要求項目包裝的創(chuàng)意性、獨特性、包裝性、科學(xué)性和可行性。項目離不開包裝，要想取得良好的經(jīng)濟和社會效益，必須做好項目的包裝。
項目融資計劃書 3
一、企業(yè)經(jīng)營狀況介紹
公司成立于20xx年，是由xx市xx有限公司與xx有限公司合資成立，法人為xxx，注冊資本x00萬元，是集團旗下集地產(chǎn)開發(fā)運營、建筑建造、商業(yè)地產(chǎn)招商策劃為一體的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)。xx廣場是公司精心開發(fā)的商業(yè)綜合體項目之一，總建筑面積x.x萬平方米，商業(yè)建筑面積達(dá)x.x萬平方米，并成功引進人人樂、真功夫、中影院線等知名品牌入駐，獲得了極大的商業(yè)成功，曾榮獲“20xx年中國房地產(chǎn)創(chuàng)新榜中國最具投資價值物業(yè)獎”榮譽稱號。
二、企業(yè)法人介紹
xx市xx有限公司創(chuàng)立于20xx年4月29日，由xx市xx有限公司與xx有限公司共同出資，經(jīng)xx市xx區(qū)工商行政管理局核準(zhǔn)注冊的合資公司。于20xx年成功開發(fā)“xx廣場”項目，榮獲“中國房地產(chǎn)創(chuàng)新榜中國最具投資價值物業(yè)獎”榮譽稱號，同年被評為xx市“文明誠信企業(yè)”。公司一直堅持和貫徹“和諧經(jīng)營，回饋社會”的信念，從公司建立伊始，回報社會，促進和諧就成為了公司的使命。從20xx年至今，公司迅速發(fā)展壯大，發(fā)展不忘社會，始終將社會責(zé)任放在企業(yè)發(fā)展必須遵守的信念，不論是項目建設(shè)還是社會公益，建立更高的環(huán)保標(biāo)準(zhǔn)，服務(wù)更人性化的`社區(qū)建設(shè)，并多次為社會重大災(zāi)難事件進行捐助，救助失學(xué)兒童，贊助希望工程等，僅20xx年一年公司發(fā)動全公司員工捐助救災(zāi)款3次，公司共出資100多萬元用于賑災(zāi)救助，從20xx至今集團公司救助失學(xué)兒童、資助貧困兒童20多名。公司將繼續(xù)投身社會公益，并建立內(nèi)部互助體系，內(nèi)外協(xié)調(diào)，將企業(yè)更多的關(guān)懷送給員工，回報社會!根據(jù)公司的發(fā)展規(guī)劃，預(yù)計20xx年的年銷售、經(jīng)營及租金收入額可達(dá)xxx00萬元。公司一向講信譽，守合同，目前在xx銀行xx支行有信貸關(guān)系，在與銀行交往過程中，從來都是按期支付利息和歸還貸款本金。與經(jīng)營客戶訂立的合同履約率為100%，多次被有關(guān)部門評為守合同，重信譽的單位。
xx市xx有限公司成立于20xx年，是由xx市xx有限公司和xxx共同出資成立的投資公司，公司法人為xxx，注冊資本x000萬，主要從事地產(chǎn)開發(fā)、實業(yè)投資、物業(yè)管理等業(yè)務(wù)。公司成立以來，竣工面積x0多萬平方米，投資開發(fā)了xx廣場、xx國際酒店等項目；目前，公司承建的xx項目已經(jīng)竣工驗收，xx四星酒店也已經(jīng)全面正式開業(yè)，在xx市的地產(chǎn)行業(yè)已經(jīng)形成了較強的區(qū)域品牌優(yōu)勢。輝煌成績的取得，源于公司高層的崇高信念和更高追求，緣于公司堅持信譽第一和對合同的恪守，緣于xx人追求質(zhì)量第一和科學(xué)、精細(xì)、文明的理念。公司將以誠信經(jīng)營為根本，以仁義道德為準(zhǔn)則，愿與社會各界企業(yè)精誠合作，共創(chuàng)美好未來，共建和諧社會做出新的貢獻(xiàn)。
三、股東背景
xx市xx有限公司：成立于20xx年，出資人為xxx、xxx，注冊資金400萬，主要從事工程承包、房屋建造等，先后承建開發(fā)了“xxx花園”、“xx苑”、“x安居”、“xx雅苑”、“xx大廈”等項目，20xx年與xx有限公司合資成立xx有限公司，開發(fā)了xx廣場項目，20xx年開盤并全部售罄，并創(chuàng)當(dāng)時樓盤的銷售之最，樓盤獲得“中國房地產(chǎn)創(chuàng)新榜中國最具投資價值物業(yè)獎”榮譽稱號。20xx年與xxx先生共同投資成立xx市xx有限公司，開發(fā)了xx廣場項目，20xx年開盤并全部售罄，樓盤獲得20xx年“xx銷售冠軍”榮譽稱號。
四、資金用途
公司在xx省xx市xx溫泉小鎮(zhèn)，投資開發(fā)旅游度假酒店，預(yù)計投資總額約為人民幣x0億元，其中一期投資約為人民幣x億元，二期投資約為x億元。其中一期投資額預(yù)計股東投入人民幣x.x億元，對外融資人民幣x.x億元，所投入資金全部用于xx省xx市xx溫泉的一期開發(fā)。
xx市位于xx省xx部，東倚xx，與xx、xx為鄰；西臨xx，與xx省隔河相望；北起xxx，與xx、xx毗連；南與xx市接壤。地理坐標(biāo)為北緯xx°xx′～xx°xx′，東經(jīng)xxx°xx′～xxx°xx′之間，南北最大縱距xx0多平方公里，東西最大橫距約x00公里，總面積xxx平方公里，占全省13%。xx“東臨xx，西控xx，南通xx，北達(dá)xx”，地理位置重要，自古為兵家必爭之地。xx范圍內(nèi)有南xx鐵路南北向貫穿而過，東面有由xx縣至曲沃的太風(fēng)公路。外圍可通過xx鐵路、xx高速公路、xxx、xxx、xxx三條國道與周邊的大中城市相通，尤其是與xx、xx、xx、xxx、xx、xx等市有著十分便捷的交通聯(lián)系，區(qū)位交通優(yōu)勢比較明顯。項目地塊位于于xx市區(qū)南部，距堯都區(qū)x0公里，剛好位于xx市與xx縣的交接地帶，地理位置極為優(yōu)越，交通發(fā)達(dá)，氣候舒適，經(jīng)濟發(fā)達(dá)，旅游產(chǎn)為發(fā)展迅速，國民生產(chǎn)總值和人均收入水平均處于xx省前列，從區(qū)位、交通、氣候、經(jīng)濟、旅游多方面綜合分析來看，本項目具可行性。
項目融資計劃書 4
一、公司介紹
1、公司簡介
主要內(nèi)容包括公司成立的時間、注冊資本金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團隊。
2、公司現(xiàn)狀
在此將您公司的資本結(jié)構(gòu)、凈資產(chǎn)、總資產(chǎn)、年報或者其他有助于投資者認(rèn)識你的公司的有關(guān)參考資料附上。如果是私營公司還應(yīng)將前幾年經(jīng)過審計的財務(wù)報告以附件形式提供。如果經(jīng)過審計請注明審計會計師事務(wù)所，如果未經(jīng)審計也請注明。
3、股東實力
股東的背景也會對投資者產(chǎn)生重要的影響。如果股東中有大的企業(yè)，或者公司本身就屬于大型集團，那么對融資會產(chǎn)生很多好處。如果大股東能提供x種擔(dān)保則更好。
4、歷史業(yè)績
對于開發(fā)企業(yè)而言，以前做過什么項目，經(jīng)營業(yè)績?nèi)绾�，都是要特別說明的地方，如果一個企業(yè)的開發(fā)經(jīng)驗豐富，那么對于其執(zhí)行能力就會得到承認(rèn)。
5、資信程度
把銀行提供的資信證明，工商、稅務(wù)等部門評定的各種獎勵，或者其他取得的榮譽，都可以寫進去，而且要把相關(guān)資料作為附件列入。最好有證明的人員。
6、董事會決議
對于需要融資的項目，必須經(jīng)過公司決策層的同意。這樣才更加強了融資的可信程度，而不是戲言。
二、項目分析
1、項目的基本情況
位置、占地面積、建筑面積、物業(yè)類型、工程進度等，都是房地產(chǎn)開發(fā)的基本情況，需要在報告中指出。
2、項目來歷
項目來歷是指項目的來龍去脈，項目的上家是誰，怎么得到的項目，是否有遺留問題，是如何解決的等情況。
3、證件狀況文件
項目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、項目規(guī)劃許可證、開工證和銷售許可證等五證的情況。需要復(fù)印件。
4、資金投入
自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資金來源及所占比例、建筑商墊資情況、預(yù)計收到預(yù)售款等情況等，方便了解項目的資金狀況。
5、市場定位
指項目的市場定位，包括項目的物業(yè)類型、檔次、項目的目標(biāo)客戶群等。
6、建造的過程和保證
項目的建筑安裝過程，如何得到保障可以如期完工。而不會耽誤工期，不會導(dǎo)致項目無法按期交付使用。
三、市場分析
1、地方宏觀經(jīng)濟分析
房地產(chǎn)是一個區(qū)域性的市場，受到地方經(jīng)濟的影響比較大。而表征一個地區(qū)的經(jīng)濟發(fā)展的指標(biāo)等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟發(fā)展的定性說明等需在本部分體現(xiàn)。
2、房地產(chǎn)市場的分析
房地產(chǎn)市場的分析比較復(fù)雜，而且說明起來可繁可簡。簡單說需要定性分析本地區(qū)房地產(chǎn)市場的發(fā)展，平均價格，各種類型房地產(chǎn)的目標(biāo)客戶群等。復(fù)雜些說明則需要在時間數(shù)軸上表征價格的走勢波動，但是，因為很多地區(qū)沒有進行常規(guī)的價格跟蹤，所以，嚴(yán)格數(shù)據(jù)的分析很難完成，但是可以通過典型項目的分析來代替。
3、競爭對手和可比較案例
分析現(xiàn)有的幾個類似項目的規(guī)劃、價格、銷售進度、目標(biāo)客戶群等，同時，也需要羅列一些未來可能進入市場競爭的對手項目情況，以及未來的市場供應(yīng)量等情況。
4、未來市場預(yù)測及影響因素
未來的市場預(yù)測很難預(yù)料，但是可以通過市場的周期的方法和重點因素分析法等分析方法做出預(yù)測。
四、管理團隊
1、人員構(gòu)成
公司主要團隊的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和特點。如果一個團隊有足夠多經(jīng)驗豐富的人員，則會對投資的安全有很大的保障。
2、組織結(jié)構(gòu)
企業(yè)內(nèi)部的部門設(shè)置、內(nèi)部的人員關(guān)系、公司文化等都可以進行說明。
3、管理規(guī)范性管理制度，管理結(jié)構(gòu)等的評價�？梢杂蓪ｉT的管理顧問公司來評價和說明。
4、重大事項對于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說明的事項。
五、財務(wù)計劃
一個好的財務(wù)計劃，對于評估項目所需資金非常關(guān)鍵，如果財務(wù)計劃準(zhǔn)備的不好，會給投資者以企業(yè)管理者缺乏經(jīng)驗的印象，降低對企業(yè)的評價。本部分一般包括對投資計劃的財務(wù)假設(shè)，以及對未來現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表的預(yù)測。資金的來源和運用等內(nèi)容。其中，對于企業(yè)自有資金比例和流動性要求較高。
六、融資方案的設(shè)計
1、融資方式
(1)股權(quán)融資方式(注：股權(quán)和債權(quán)方式是兩種最主要的'方式，但是，還有很多不是x一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時間段的組合。這部分是解決問題的關(guān)鍵，是否能夠取得資金，關(guān)鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關(guān)系。)
方式：融資方式將以融資方(包括項目在內(nèi))的股權(quán)進行抵押借款這種投資方式是指投資人將風(fēng)險資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益項目的公司，協(xié)助融資人快速成長，在一定時間內(nèi)通過管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報的一種投資方式。操作步驟：簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書A、對融資方的債務(wù)債權(quán)進行核查確認(rèn)
B、簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書：確定股權(quán)比例、確定退出時間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數(shù)量及時間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務(wù)。
C、在有關(guān)管理部門辦理登記手續(xù)
(2)債權(quán)融資方式
方式：投融資雙方簽定借貸合同進行融資，確定相應(yīng)固定利率和收回貸款的期限。
(3)債轉(zhuǎn)股的融資方式
投融資雙方開始以借貸關(guān)系進行融資，投資方在借貸期間內(nèi)或借貸期結(jié)束時，按相應(yīng)的比例折算成相應(yīng)的股份。
(4)房地產(chǎn)信托融資
(5)多種融資方式的組合
在不同的時間階段用不同的融資方式。在項目的初級階段主要以股權(quán)融資方式為主，因為對融資方來說這個階段的資產(chǎn)負(fù)債情況不會有很大的壓力;在中后期階段可以運用股權(quán)、債權(quán)方式，這個階段融資方對整個項目有了明確的預(yù)期，在債務(wù)的償還上有明確的預(yù)期。
2、融資期限和價格
融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。
3、風(fēng)險分析(任何投資都存在風(fēng)險，所以應(yīng)該說明項目存在的主要風(fēng)險是什么，如何克服這些風(fēng)險。)
對投資融資雙方有可能的風(fēng)險存在作出判斷。
A、投資方的投資資金及收益風(fēng)險在項目無法啟動的情況下將一直獨立承擔(dān)投資資金成本，及追加資金成本。
B、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險。
C、破產(chǎn)風(fēng)險
D、融資者對投資者的信用沒有得到確定而產(chǎn)生無法回購的風(fēng)險E、融資者為掌控全局經(jīng)營，在回購時利益出讓增加風(fēng)險。
F、融資者提前回購而付出的資金成本風(fēng)險。風(fēng)險化解方案
A、資方對是否資金進入后可以完成計劃要進行評估和測算。
B、投資方對融資方的項目進程進行監(jiān)控，并按照進程需要分批進行投資款的�？顚Ｓ�。
C、投資方對融資方的相關(guān)項目所簽訂的合同進行核審后，評估其付款和還款能力。
D、資方審核融資方的還款計劃可行性，一旦確定后將按還款計劃回款。
4、退出機制(絕大多數(shù)的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機制問題，所以，需要在此說明投資者可能的退出時間和退出方式。)
A、股權(quán)方式融資的退出項目進行中投資方退出;
項目完成投資方退出一種方式是融資方按時按預(yù)定的回報率加本金額度進行現(xiàn)金回購股份，第二種是融資方按投融資雙方約定的價格及相應(yīng)的物業(yè)面積的形式回購股份，第三種投資方享受整個項目的分紅;
B、債權(quán)方式融資退出
項目進行中投資方退出，可以用違約今的形式控制;項目完成投資方退出，按時還本付息;
5、抵押和保證在涉及到投資安全的時候，投資者最關(guān)心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信譽卓著的公司的保證。
6、對房地產(chǎn)行業(yè)不熟悉的客戶，需要提供操作的細(xì)節(jié)，即如何保證投資項目是可行的。
七、摘要
長篇的融資報告是提供給有融資意向的客戶來認(rèn)真讀的，而對于在接觸客戶的初期階段，僅需要提供報告摘要就可以了。報告摘要是對融資報告的高度濃縮，因此，言簡意賅就非常重要。
附：中小企業(yè)常用的融資方式
(1)融資租賃
中小企業(yè)融資租賃是指出租方根據(jù)承租方對供貨商、租賃物的選擇，向供貨商購買租賃物，提供給承租方使用，承租方在契約或者合同規(guī)定的期限內(nèi)分期支付租金的融資方式。
想要獲得中小企業(yè)融資租賃，企業(yè)本身的項目條件非常重要，因為融資租賃側(cè)重于考察項目未來的現(xiàn)金流量，因此，中小企業(yè)融資租賃的成功，主要關(guān)心租賃項目自身的效益，而不是企業(yè)的綜合效益。除此之外，企業(yè)的信用也很重要，和銀行放貸一樣，良好的信用是下一次借貸的基礎(chǔ)。
(2)銀行承兌匯票
中小企業(yè)融資雙方為了達(dá)成交易，可向銀行申請簽發(fā)銀行承兌匯票，銀行經(jīng)審核同意后，正式受理銀行承兌契約，承兌銀行要在承兌匯票上簽上表明承兌字樣或簽章。這樣，經(jīng)銀行承兌的匯票就稱為銀行承兌匯票，銀行承兌匯票具體說是銀行替買方擔(dān)保，賣方不必?fù)?dān)心收不到貨款，因為到期買方的擔(dān)保銀行一定會支付貨款。
銀行承兌匯票中小企業(yè)融資的好處在于企業(yè)可以實現(xiàn)短、頻、快中小企業(yè)融資，可以降低企業(yè)財務(wù)費用。
(3)不動產(chǎn)抵押
不動產(chǎn)抵押中小企業(yè)融資是目前市場上運用最多的中小企業(yè)融資方式。在進行不動產(chǎn)抵押中小企業(yè)融資上，企業(yè)一定要關(guān)注中國關(guān)于不動產(chǎn)抵押的法律規(guī)定，如《擔(dān)保法》、《城市房地產(chǎn)管理法》等，避免上當(dāng)受騙。
(4)股權(quán)轉(zhuǎn)讓
股權(quán)轉(zhuǎn)讓中小企業(yè)融資是指中小企業(yè)通過轉(zhuǎn)讓公司部分股權(quán)而獲得資金，從而滿足企業(yè)的資金需求。中小企業(yè)進行股權(quán)出讓中小企業(yè)融資，實際是想引入新的合作者。吸引直接投資的過程。因此，股權(quán)出讓對對象的選擇必須十分慎重而周密，否則搞不好，企業(yè)會失去控制權(quán)而處于被動局面，建議企業(yè)家在進行股權(quán)轉(zhuǎn)讓之前，先咨詢公司法專業(yè)人士，并謹(jǐn)慎行事。
(5)提供擔(dān)保
提供擔(dān)保中小企業(yè)融資的優(yōu)勢主要在于可以把握市場先機，減少企業(yè)資金占壓，改善現(xiàn)金流量。這種貿(mào)易中小企業(yè)融資適用于已在銀行開立信用證，進口貨物已到港口，但單據(jù)未到，急于辦理提貨的中小企業(yè)。進行提貨擔(dān)保中小企業(yè)融資企業(yè)一定要注意，一旦辦理了擔(dān)保提貨手續(xù)，無論收到的單據(jù)有無不符點，企業(yè)均不能提出拒付和拒絕承兌。
(6)國際市場開拓資金
這部分資金主要來源于中央外貿(mào)發(fā)展基金。中小企業(yè)如果想通過這個渠道來融資，要注意，市場開拓資金主要支持的內(nèi)容是：境外展覽會、質(zhì)量管理體系、環(huán)境管理體系、軟件出口企業(yè)和各類產(chǎn)品認(rèn)證、國際市場宣傳推介、開拓新興市場、培訓(xùn)與研討會、境外投標(biāo)等，對面向拉美、非洲、中東、東歐和東南亞等新興國際市場的拓展活動，優(yōu)先支持。
(7)互聯(lián)網(wǎng)金融平臺
相比其他的投資方式，愛投資互聯(lián)網(wǎng)金融平臺對申請融資的企業(yè)進行資質(zhì)審核、實地考察，篩選出具有投資價值的優(yōu)質(zhì)項目在投融界等投融資信息對接平臺網(wǎng)站上向投資者公開;并提供在線投資的交易平臺，實時為投資者生成具有法律效力的借貸合同;監(jiān)督企業(yè)的項目經(jīng)營，管理風(fēng)險保障金，確保投資者資金安全。愛投資創(chuàng)造的融資方式是讓專業(yè)的機構(gòu)做專業(yè)的事。
一方面利用互聯(lián)網(wǎng)公開的優(yōu)勢、開放性的優(yōu)勢，同時結(jié)合傳統(tǒng)的金融機構(gòu)在風(fēng)險控制、信貸審核等等方面的專業(yè)度。愛投資作為一個投融資的平臺，處在中間的結(jié)合的地位，兩邊是投資者和有融資需求的需求方，但是又和第三方的擔(dān)保機構(gòu)進行密切合作。具有多年的專業(yè)的風(fēng)控能力，并且都是億級以上的資金，對用戶的投資進行專業(yè)性的擔(dān)保。同時還和像信用評級機構(gòu)、資產(chǎn)管理機構(gòu)合作，為用戶的投資信息提供全方面的解讀，以及對資產(chǎn)處置后續(xù)提供保障。
項目融資計劃書 5
一、企業(yè)經(jīng)營狀況介紹
公司成立于20xx年，是由xx市xxxx有限公司與xxxx有限公司合資成立，法人為xxx，注冊資本x00萬元，是集團旗下集地產(chǎn)開發(fā)運營、建筑建造、商業(yè)地產(chǎn)招商策劃為一體的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)。xxxx廣場是公司精心開發(fā)的商業(yè)綜合體項目之一，總建筑面積x.x萬平方米，商業(yè)建筑面積達(dá)x.x萬平方米，并成功引進人人樂、真功夫、中影院線等知名品牌入駐，獲得了極大的商業(yè)成功，曾榮獲“20xx年中國房地產(chǎn)創(chuàng)新榜中國最具投資價值物業(yè)獎”榮譽稱號。
二、企業(yè)法人介紹
xx市xxxx有限公司創(chuàng)立于20xx年4月29日，由xx市xxxx有限公司與xxxx有限公司共同出資，經(jīng)xx市xx區(qū)工商行政管理局核準(zhǔn)注冊的合資公司。于20xx年成功開發(fā)“xx廣場”項目，榮獲“中國房地產(chǎn)創(chuàng)新榜中國最具投資價值物業(yè)獎”榮譽稱號，同年被評為xx市“文明誠信企業(yè)”。公司一直堅持和貫徹“和諧經(jīng)營，回饋社會”的信念，從公司建立伊始，回報社會，促進和諧就成為了公司的使命。從20xx年至今，公司迅速發(fā)展壯大，發(fā)展不忘社會，始終將社會責(zé)任放在企業(yè)發(fā)展必須遵守的信念，不論是項目建設(shè)還是社會公益，建立更高的環(huán)保標(biāo)準(zhǔn)，服務(wù)更人性化的社區(qū)建設(shè)，并多次為社會重大災(zāi)難事件進行捐助，救助失學(xué)兒童，贊助希望工程等，僅20xx年一年公司發(fā)動全公司員工捐助救災(zāi)款3次，公司共出資100多萬元用于賑災(zāi)救助，從20xx至今集團公司救助失學(xué)兒童、資助貧困兒童20多名。公司將繼續(xù)投身社會公益，并建立內(nèi)部互助體系，內(nèi)外協(xié)調(diào)，將企業(yè)更多的關(guān)懷送給員工，回報社會!根據(jù)公司的發(fā)展規(guī)劃，預(yù)計20xx年的年銷售、經(jīng)營及租金收入額可達(dá)xxx00萬元。公司一向講信譽，守合同，目前在xx銀行xx支行有信貸關(guān)系，在與銀行交往過程中，從來都是按期支付利息和歸還貸款本金。與經(jīng)營客戶訂立的合同履約率為100%，多次被有關(guān)部門評為守合同，重信譽的單位。
xx市xxxx有限公司成立于20xx年，是由xx市xxxx有限公司和xxx共同出資成立的'投資公司，公司法人為xxx，注冊資本x000萬，主要從事地產(chǎn)開發(fā)、實業(yè)投資、物業(yè)管理等業(yè)務(wù)。公司成立以來，竣工面積x0多萬平方米，投資開發(fā)了xx廣場、xxxx國際酒店等項目;目前，公司承建的xxxx項目已經(jīng)竣工驗收，xxxx四星酒店也已經(jīng)全面正式開業(yè)，在xx市的地產(chǎn)行業(yè)已經(jīng)形成了較強的區(qū)域品牌優(yōu)勢。輝煌成績的取得，源于公司高層的崇高信念和更高追求，緣于公司堅持信譽第一和對合同的恪守，緣于xx人追求質(zhì)量第一和科學(xué)、精細(xì)、文明的理念。公司將以誠信經(jīng)營為根本，以仁義道德為準(zhǔn)則，愿與社會各界企業(yè)精誠合作，共創(chuàng)美好未來，共建和諧社會做出新的貢獻(xiàn)。
三、股東背景
xx市xxxx有限公司：成立于20xx年，出資人為xxx、xxx，注冊資金400萬，主要從事工程承包、房屋建造等，先后承建開發(fā)了“xxx花園”、“xx苑”、“x安居”、“xxxx雅苑”、“xx大廈”等項目，20xx年與xxxx有限公司合資成立xxxx有限公司，開發(fā)了xxxx廣場項目，20xx年開盤并全部售罄，并創(chuàng)當(dāng)時樓盤的銷售之最，樓盤獲得“中國房地產(chǎn)創(chuàng)新榜中國最具投資價值物業(yè)獎”榮譽稱號。20xx年與xxx先生共同投資成立xx市xxxx有限公司，開發(fā)了xxxx廣場項目，20xx年開盤并全部售罄，樓盤獲得20xx年“xx銷售冠軍”榮譽稱號。
四、資金用途
公司在xx省xx市xx溫泉小鎮(zhèn)，投資開發(fā)旅游度假酒店，預(yù)計投資總額約為人民幣x0億元，其中一期投資約為人民幣x億元，二期投資約為x億元。其中一期投資額預(yù)計股東投入人民幣x.x億元，對外融資人民幣x.x億元，所投入資金全部用于xx省xx市xx溫泉的一期開發(fā)。
xx市位于xx省xx部，東倚xx，與xx、xx為鄰;西臨xx，與xx省隔河相望;北起xxx，與xx、xx毗連;南與xx市接壤。地理坐標(biāo)為北緯xx°xx′～xx°xx′，東經(jīng)xxx°xx′～xxx°xx′之間，南北最大縱距xx0多平方公里，東西最大橫距約x00公里，總面積xxxxx平方公里，占全省13%。xx“東臨xx，西控xx，南通xx，北達(dá)xx”，地理位置重要，自古為兵家必爭之地。xx范圍內(nèi)有南xx鐵路南北向貫穿而過，東面有由xx縣至曲沃的太風(fēng)公路。外圍可通過xx鐵路、xx高速公路、xxx、xxx、xxx三條國道與周邊的大中城市相通，尤其是與xx、xx、xx、xxx、xx、xx等市有著十分便捷的交通聯(lián)系，區(qū)位交通優(yōu)勢比較明顯。項目地塊位于于xx市區(qū)南部，距堯都區(qū)x0公里，剛好位于xx市與xx縣的交接地帶，地理位置極為優(yōu)越，交通發(fā)達(dá)，氣候舒適，經(jīng)濟發(fā)達(dá)，旅游產(chǎn)為發(fā)展迅速，國民生產(chǎn)總值和人均收入水平均處于xx省前列，從區(qū)位、交通、氣候、經(jīng)濟、旅游多方面綜合分析來看，本項目具可行性。
項目融資計劃書 6
一、前言
民以食為天。足見食之重要。人們的飲食地點不外乎家庭和餐館。后一類細(xì)分如下：
西餐：
1、高檔餐廳：講究品位和檔次。價格高。適合高收入人士。
2、快餐店，如麥當(dāng)勞，肯得基等。適合青少年消費。
中餐：
1、酒店：以規(guī)模經(jīng)營取勝。
2、小酒店：以特色招牌菜取勝。
3、連鎖快餐店：以連鎖規(guī)模經(jīng)營取勝。
4、大排檔：以價廉物美，隨意取勝，如果在激烈競爭的市場中尋得立足之地？“賣”點很重要。
中國傳統(tǒng)食品“粥”為主要產(chǎn)品的系列產(chǎn)品雖然知道的人多，但經(jīng)營得好的不多。既是盲點，也是賣點。只要有好的產(chǎn)品和好的經(jīng)營方式，就能在市場上大行其道。取得很好的效益�！爸唷弊值浣忉專合★垺Ｒ环N用糧食或糧食加其他東西煮成的半流質(zhì)食物。食粥是中國人一種傳統(tǒng)的飲食習(xí)慣。已有數(shù)千年歷史。是人們的主要飲食之一。特別是佛門弟子的主要食物。災(zāi)荒之年朝廷和官富之家搭“粥”棚賑災(zāi)說明了“粥”對于生存的重要。隨著時代變遷，人們不僅要吃好，還要吃巧�，F(xiàn)代研究表明：食“粥”更有保健，美容食療等功效。應(yīng)用藥粥是攝生自養(yǎng)，簡單易行的最好方法。至今“粥”仍是全國甚為流傳的食物之一。如北方的小米粥，玉米粥；
xx的艇仔粥及弟粥更是流傳海外，風(fēng)行東南亞。其效用除一般飲食外，還可以作為預(yù)防疾病，治療疾病，養(yǎng)生美容，由于種種原因，如方式分散，品種單一，營銷方式不對，形成不了產(chǎn)業(yè)經(jīng)營。我們正是看準(zhǔn)機會，挖掘整理，搜集選擇了幾百種實用粥譜，推出《禾口一粥》系列產(chǎn)品滿足市場需求。經(jīng)調(diào)查研究表明，這是一個投資風(fēng)險小，用途廣泛，本小利大，市場前景可觀，回報率高的產(chǎn)業(yè)之一。
二、市場研究及競爭狀況
目前人們對粥的認(rèn)識還局限于一般的狀態(tài)，品種單一，常見的白粥配咸菜，八寶粥。紅豆粥小米粥，皮蛋粥等少量品種，且對效用宣傳極少，銷售方式也陳舊，尚無專門粥店和相應(yīng)的營銷網(wǎng)絡(luò)，市場缺口很大，無明顯的競爭。普通粥僅能充饑填肚價低利少，人們選擇性強。而我們推出的是具有食療保健，美容益壽為一體的幾百種綠色環(huán)保產(chǎn)品。賣點：不是稀飯，是健康！僅把粥作為一般食品的觀念早已過時，它的積極意義在于幫助人們提高生活質(zhì)量恢復(fù)自尊和自信，滿足人們心理上的需求，使消費者從中獲得價值和滿足。同時在別人還未醒悟之前搶先一步找出消費者潛在的需求替他們制造出來，搶占商機。
三、消費者研究
1、對象：一般消費者，重點：嬰幼兒，學(xué)生，老人，孕產(chǎn)婦，病人。
2、主要益處：營養(yǎng)，衛(wèi)生，口感好，保健，食療。
3、主要場合：早餐：經(jīng)濟實惠，營養(yǎng)的早點。配合干點銷售。正餐：除以上作用外，重點是醫(yī)院，學(xué)校。夜宵：給吃夜宵的顧客提供休閑場地及營養(yǎng)有味的食品。（給夜間的的士司機提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)也是不可小看的機會）
4、重要性：病人，學(xué)生，老人需要營養(yǎng)；
免除自己熬粥的煩惱及購買原，配料不便；
更有安全感，衛(wèi)生營養(yǎng)，功效多。高檔粥的補品功效使有身份的人有高人一等的感覺。維護健康，省時，省力，使消費者有占便宜的感覺。
現(xiàn)在吃飯，很講究氛圍，本公司經(jīng)營的蘇幫菜也要讓顧客吃出意境。本公司以江南水鄉(xiāng)為主題，設(shè)計飯店環(huán)境氛圍，讓顧客感受到江南小城的韻味。再以江南才子為酒店增添文化底蘊，介紹古代江南才子嘉人的事跡以及才情，主要以宣傳吳文化為主，不僅吸引本地顧客，還可以吸引外來游客。在服務(wù)員的服裝上，突出蘇州吳文化的氣質(zhì)和設(shè)計風(fēng)格。飯店的室內(nèi)裝修上，以蘇州富有古典園林的設(shè)計風(fēng)格，展現(xiàn)江南水鄉(xiāng)的古風(fēng)美。讓顧客感受到，不僅是來吃飯，而且是在感受一種特色文化的服務(wù)。
主要以蘇州中上層收入的顧客為主，這類顧客經(jīng)濟收入穩(wěn)定，注重生活品質(zhì)，生活圈范圍廣。還有外地的游客，也是另一顧客群，隨著蘇州旅游業(yè)的發(fā)展，外地游客隨之增多，游客到蘇州，最注重的是來蘇州體驗蘇州文化和飲食，這類顧客消費能力比較強，也是本公司的主要顧客群。
蘇邦菜”是全國八大菜系之一，特點就是時鮮、清淡，講究原汁原味；
其松鼠鮭魚、響油鱔糊等名菜，也曾享譽海內(nèi)外，成為廣大游客的一種享受。蘇邦菜在口味上甜香不膩，烹飪上工藝多、制作精，以人工為主，講究色、香、味尤其是形。陸文夫先生在《美食家》中對蘇邦菜評價很高，生動地描寫了蘇州人在“吃”的方面的精致與過程；
日常生活中的蘇州人講究時令菜蔬及食品的那份原則和苛刻，在全國恐怕也是絕無僅有。蘇州人實際上是天然的“綠色食品主義者”，所以也應(yīng)該是最科學(xué)的“美食文化者”。在如今的市場上，哪怕是蘇邦菜的最主要的發(fā)源地蘇州，有的老字號已經(jīng)消失了，有的在發(fā)展壯大，似乎在上演著一場場與現(xiàn)代商業(yè)的攻防戰(zhàn)。而緊抓機遇、開拓市場就是生存的王道。創(chuàng)新：借鑒于蘇州某家老店的經(jīng)驗，在一樓銷售100余個品種的乾生元蘇式食品，設(shè)立蘇式麻餅、糖果等品種的現(xiàn)場制作透明操作間，二樓、三樓吃正宗的蘇邦菜，兩家老字號的聯(lián)姻讓雙方都有了發(fā)展后勁。之前，蘇州的百年“老字號”大多是“前店后坊”的生產(chǎn)模式，隨著時代變遷，這種形式已經(jīng)明顯不能適應(yīng)當(dāng)前市場的需求。目前，許多老字號企業(yè)走向了“前店外廠”，采芝齋、黃天源、雷允上等都在近郊建立了自己的新廠房。辦連鎖、搞加盟則是“老字號”發(fā)展創(chuàng)新的另一方向，據(jù)蘇州老字號協(xié)會統(tǒng)計，目前蘇州老字號企業(yè)有55家，連鎖加盟店已經(jīng)發(fā)展到300多家。
由此可見，創(chuàng)新是企業(yè)不斷發(fā)展的源泉與動力。對于蘇邦菜而言更是如此，將獨具特色的老品牌用新的包裝再登舞臺是吸引消費者的一個很重要的因素。阻礙：蘇邦菜曾經(jīng)輝煌過，不但是中國重要的菜系之一，其松鼠鮭魚、響油鱔糊等名菜，也曾享譽海內(nèi)外，成為廣大游客的一種享受。但曾幾何時，蘇邦菜卻淪落了，敗在川菜、浙菜、粵菜手下而且毫無招架之力，衰微到除了太監(jiān)弄的幾家傳統(tǒng)餐廳還在繼續(xù)做慕名而來的外地游客或仰慕名牌的本地婚宴的生意，其余地方已很難覓其蹤影。蘇邦菜的式微，表現(xiàn)在其一方面是外來菜系的侵蝕，另一方面也與它自身一些不合時宜的特質(zhì)有關(guān)。
自上初中以來我便開始住校，深知令人頭疼的“吃飯”問題，也就是食堂的飯菜問題。由于學(xué)校食堂普遍都是以大鍋菜的方式做的，因此雖然價格較低但很少能真正讓學(xué)生歡迎。而學(xué)生對食堂飯菜的抱怨則更是“自古有之”。雖然大學(xué)生可以到校外就餐，但大多數(shù)學(xué)生迫于經(jīng)濟因素，還是愿意在校食堂就餐。飯菜質(zhì)量得不到保證，會導(dǎo)致很多問題，學(xué)生營養(yǎng)跟不上，甚至有的學(xué)生經(jīng)常不吃飯。于是，營養(yǎng)不良、胃病等不該出現(xiàn)在大學(xué)生中的病癥也屢見不鮮，這為學(xué)生身心健康埋下了隱患。因此我決定整合食堂和飯店的'優(yōu)缺，開一家學(xué)生自助營養(yǎng)快餐店。
本店位于大學(xué)中心地段，主要針對的客戶群是大學(xué)生、教師。經(jīng)營面積約為80平米左右。主要提供早餐、午餐、晚餐以及特色冷飲和休閑餐飲等。早餐以江蘇小吃為主打特色。品種多，口味全，營養(yǎng)豐，使就餐者有更多的選擇。午餐和晚餐則有南北方不同口味菜式。而非餐點又提供各種冷飲，如果汁、薄冰、冰粥、刨冰、冰豆甜湯、冰凍咖啡、水果拼盤等。本餐廳采用自助快餐的方式，使顧客有更輕松的就餐環(huán)境與更多的選擇空間。另外，在餐廳內(nèi)經(jīng)營多種樣式的服務(wù)，將餐廳氛圍幾個小模塊，以做到最大程度的滿足大家的需要。本餐廳裝飾自然，隨意，同時負(fù)有現(xiàn)代氣息，墻面采用偏淡的溫色調(diào)，廚房布置合理精致，采光性好，整體感觀介于家庭廚房性質(zhì)與酒店廚房性質(zhì)之間。
社會生活節(jié)奏加快，使快餐業(yè)的存在和發(fā)展成為不容置疑的問題。雖然中國的快餐業(yè)發(fā)展十分迅速，但洋快餐充斥使大部他市場都不得與中式快餐無緣。如何去占領(lǐng)那部分市場，是我們需要解決的問題。
調(diào)查表明，當(dāng)人均收入達(dá)到2000美元時，傳統(tǒng)的家務(wù)勞動將轉(zhuǎn)向社會。由此快餐業(yè)務(wù)的發(fā)展將進入急劇擴張的時刻，所以中國快餐市場將隨著我國經(jīng)濟發(fā)展而進入高速發(fā)展的階段。目前，市面上滸的西式快餐其實并不適合國人對快餐的消費觀念和傳統(tǒng)飲食需求的觀念。拿西式快餐最普通的漢堡包來說，除了新奇，基本上是沒有什么美味可言。而且，快餐在美國的發(fā)展向來是以價格低廉而著稱的，是大眾日常消費的對象。但在中國的市場上，西式快餐的價格，還遠(yuǎn)非大眾化所能接受的程度，這也決定了不可能性讓工薪階層經(jīng)常去嘗試那份新奇快餐。
但考察現(xiàn)行中式快，小、臟、亂、差的狀況仍然很嚴(yán)重，現(xiàn)行中式快餐的眾多弱點，給我們建中式快餐連鎖店提供了絕好的市場機會。只要我們能抓住這些市場機會，改善中式快餐經(jīng)營上的諸多缺陷，并發(fā)展我們的自己的特色那么我們進入中式快餐市場占據(jù)較大市場份額的創(chuàng)業(yè)計劃，是極有可能成功的。
由點做起，輻而為面。立足于一個地區(qū)特點的消費群，初期發(fā)展就應(yīng)試形成一定的規(guī)模經(jīng)營，選擇好幾個經(jīng)營網(wǎng)點地址后，同時閃亮全登場。以后再根據(jù)發(fā)展，輻射全國經(jīng)營。發(fā)展初期，大力發(fā)展西快餐尚未涉足的虛擬快餐公司和流動快餐公司服務(wù)，待公司實力有了一定的積累，并有了穩(wěn)定的顧客消費群體，再大力發(fā)展公司全面的服務(wù)策略。我們要根據(jù)人口流動密度居民收入水平，實際消費等因素，在商業(yè)區(qū)、購物區(qū)、旅游區(qū)和住宅區(qū)籌地大力發(fā)展前廳就餐的快餐經(jīng)營模式。
項目融資計劃書 7
一、項目簡介：
本項目是農(nóng)業(yè)旅游觀光項目，農(nóng)業(yè)是一個國家、一個民族的根本，國家也深知這一點所以大力發(fā)展農(nóng)業(yè)項目。本項目坐落在北京的后花園懷柔，全國重點城鎮(zhèn)—懷柔區(qū)北房鎮(zhèn)，項目占地100畝，地理位置極為優(yōu)越，緊鄰101國道，懷柔十八景近在咫尺，走京承高速北京到懷柔只要20分鐘,936，916，980等數(shù)條公車通達(dá)，潮白河環(huán)繞周圍,與自然共從。本項目是政府大力扶持項目，順應(yīng)國家政策，享受政府政策補貼，地理位置優(yōu)越，周圍氣候大好，前景廣闊，投資小，回報快，收益穩(wěn)定，項目需要資金550萬，當(dāng)年就收回本錢并且達(dá)到盈利。
二、項目分析：
1、項目的基本情況:項目計劃建設(shè)120棟觀光大棚，一個生態(tài)餐廳和配套的附屬設(shè)施，兩者既能相互依托，優(yōu)勢互補，又能獨立經(jīng)營，集農(nóng)業(yè)種植、養(yǎng)殖、旅游、觀光、采摘、餐飲、住宿、度假，休閑，養(yǎng)老于一體的綜合性園區(qū)。
2、項目來歷：綠色休閑觀光農(nóng)業(yè)是一項正在興起的有著廣闊發(fā)展空間的工程，隨著人們生活水平的不斷提高，渴望反樸歸真，追求鄉(xiāng)情野趣成為時尚。連日緊張忙碌的生存競爭之后，偶逢節(jié)假閑暇，或在田間勞作，或在熔金落日的傍晚散步于幽靜的小路，呼吸新鮮濕潤充滿泥土芬芳的空氣，使人們心曠神怡，一切煩惱與疲勞都不復(fù)存在。我們的生態(tài)農(nóng)業(yè)觀光園結(jié)合自身優(yōu)勢，挖掘農(nóng)業(yè)資源優(yōu)勢，增強城市服務(wù)輻射功能，拉動消費，增加收入，開辟郊區(qū)游農(nóng)業(yè)增收新途徑，拓出新農(nóng)村建設(shè)農(nóng)業(yè)新模式，特制定本規(guī)劃。形式發(fā)展和實踐證明，以農(nóng)業(yè)為主體發(fā)展鄉(xiāng)村游、農(nóng)家樂是今后的發(fā)展形式，又因中國老齡化的到來，城市
工薪階層的老人，很難找到一個空氣清新，即便宜又能栽花種草的'養(yǎng)老圣地，我們的園區(qū)恰恰迎合他們的需要。
3、證件狀況文件：有政府下發(fā)的項目補貼文件。
4、建造過程和保證：政府大力發(fā)展扶持，只有支持，不會有任何的阻撓，我公司本身就是建筑公司，可以節(jié)約高效的完成建設(shè)，在建設(shè)的同時銷售隊伍就能收回部分資金。
三、財務(wù)和建設(shè)計劃：
1、項目需用資金550萬，自有資金50萬。
2、先期資金主攻建觀光大棚，需要資金300萬，建設(shè)完畢后政府給補貼240萬，在我們建設(shè)的同時，大棚的水、電、路、由政府負(fù)責(zé)統(tǒng)一安裝，然后還會為我們鋪設(shè)滴灌，架設(shè)電動卷簾機，這幾項將又為我們節(jié)省資金近200萬。
3、在完善、銷售大棚的同時，建造生態(tài)餐廳，計劃投資100萬。
4、園區(qū)的管理完善和大棚冬季保溫50萬。
四、市場分析：
1、項目周邊的大棚一次性租給當(dāng)?shù)剞r(nóng)民20年使用，是10萬一棟，而且供不應(yīng)求，如果一次性租給北京市里的老人要15-20萬。(�。好總�大棚400平米，帶生活用房80平米。)
2、如果是我們自己經(jīng)營，政府給提供項目，政府每年都還要給我們補貼，并且承諾保證我們每個大棚每年純利潤1萬元，利潤還要翻翻。
五、融資方式：
融資、借貸、合作。
六、項目建設(shè)財務(wù)計劃：
1、觀光大棚主體建設(shè)300萬。
2、生態(tài)餐廳建設(shè)100萬。
3、園區(qū)的管理完善和大棚冬季保溫50萬。
4、餐廳設(shè)備、材料、人工、運營50萬。
5、垂釣池和園區(qū)綠化50萬。
七、項目運營計劃：
1、大棚的種植有政府的補貼和承諾，收入以最保守的估計是100萬。
2、生態(tài)餐廳以每月10萬的保守估計，一年的純收入在120萬。
3、50個休閑度假房，以每年每個一萬元的最低價出租，一年可獲利50萬。
4、園區(qū)以往每年觀光采摘可獲利20萬，園區(qū)建好后將會翻一翻，達(dá)到40萬。園區(qū)綜合年利潤共計310萬，預(yù)計2年收回成本，如果養(yǎng)老房20年一次性買斷的話，以最低價每棟15萬計算，50棟是750萬，我們將提前收回成本并且盈利。
八、可行性分析
適應(yīng)了旅游產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化調(diào)整的客觀要求，是旅游開發(fā)形式轉(zhuǎn)型的新探索，推進了現(xiàn)代旅游業(yè)和現(xiàn)代農(nóng)業(yè)的發(fā)展，不僅拓寬了旅游資源開發(fā)的路徑，而且把農(nóng)業(yè)種植、養(yǎng)殖、旅游、觀光、采摘、餐飲、住宿、度假，休閑，養(yǎng)老、新農(nóng)村建設(shè)有機結(jié)合起來，加快了結(jié)構(gòu)調(diào)整，提升和豐富了旅游的內(nèi)涵，減少了旅游開發(fā)的投資風(fēng)險，迎合了大眾消費心理。
項目融資計劃書 8
一、項目背景
在新世紀(jì)之初，如何更好地建設(shè)、發(fā)展和應(yīng)用以立體綜合地產(chǎn)開發(fā)項目優(yōu)化體系，使之在社會生活，特別是在經(jīng)濟領(lǐng)域內(nèi)發(fā)揮更有效的作用，是擺在我們面前的歷史重任。
經(jīng)驗表明，任何一項新的技術(shù)和事物不可能超越歷史和脫離現(xiàn)實而取得發(fā)展。我國當(dāng)前的情況是：應(yīng)用這種體系正在逐步形成并繼續(xù)高速發(fā)展，前景喜人，將有無限光明的作為和實現(xiàn)戰(zhàn)略誠功的條件，以及達(dá)成合作者之間雙贏的前程輝煌。
雖然如此，我國建筑行業(yè)事業(yè)的發(fā)展與國內(nèi)房地產(chǎn)產(chǎn)業(yè)其他領(lǐng)域的發(fā)展相比以及與國外同行業(yè)的發(fā)展相比，無論在規(guī)模、人數(shù)、還是在工程管理與服務(wù)質(zhì)量以及設(shè)盤與放盤程序優(yōu)化管理工具，以及地產(chǎn)經(jīng)營資本手段應(yīng)用等各方面的差距仍然很大。追其根源，除了總體投入不足，購房費用過高等客觀因素外，關(guān)鍵還在于業(yè)界沒有能夠?qū)崿F(xiàn)與(以買方和賣方為代表的)經(jīng)濟活動主體的廣泛、深入、有效的相互滲透和全面融合。
盡管眾多開發(fā)商，服務(wù)商和發(fā)展商都在極力宣傳，推廣和探索，以及樓營銷及結(jié)算價格為主題的體系，但是綜觀我國當(dāng)前的房地產(chǎn)市場和區(qū)域房地產(chǎn)開發(fā)商，幾乎都是形式泛濫，收效甚微，對辦廠商家和購房顧客無法起到吸引作用。原因何在?問題的關(guān)鍵在于對客觀經(jīng)濟規(guī)律特別是價值規(guī)律在現(xiàn)實經(jīng)濟活動中的作用分析不夠，認(rèn)識不足、運用不力，缺乏有效的手段，沒有找到正確的切入點和牽引點。
“立體綜合地產(chǎn)開發(fā)項目優(yōu)化體系”正是這樣一種符合價值規(guī)律的、易于操作的、有效的手段。 近兩年來，發(fā)達(dá)國家的立體綜合地產(chǎn)開發(fā)項目優(yōu)化體系業(yè)務(wù)平地而起，發(fā)展迅猛。據(jù)不完全統(tǒng)計，目前包括一些知名立體綜合地產(chǎn)開發(fā)項目優(yōu)化體系概念，幾乎涵蓋了所有地產(chǎn)商項目品種類。
立體綜合地產(chǎn)開發(fā)商業(yè)動作的是一種特殊形式，它與常規(guī)商業(yè)形式的最大區(qū)別在于：它把項目商品的定價權(quán)從賣買雙方都容易接受的價位，從而極大地調(diào)動了買方的購房積極性。 立體綜合地產(chǎn)開發(fā)形式與傳統(tǒng)的形式相比，其最大優(yōu)勢在于它打破了空間與時間的限制，使市場乃至整個行業(yè)得到了無限的。擴展，產(chǎn)生了質(zhì)的變化和飛躍。立體綜合地產(chǎn)開發(fā)要求所有的參與者要具備較高的商業(yè)信用等級，如此才能在生動活潑的交易過程中，潛移默化地培育和提高參與者的社會聲譽和商業(yè)信譽水準(zhǔn)。
立體綜合地產(chǎn)開發(fā)不僅是一種設(shè)盤與放盤形式，同時也是一種極佳的療告多角化戰(zhàn)略形式，它充分滿足辦廠商及其購房者對商品的宣傳要求，從而拉動區(qū)域市場的競爭力和其他購銷業(yè)務(wù)的同步發(fā)展。
二、指導(dǎo)思想
努力建設(shè)和完善以高新科技信息管理與趨勢地產(chǎn)金融為基礎(chǔ)的，適合中國國情并具有中國特色立體綜合地產(chǎn)開發(fā)體系及其應(yīng)用平臺。認(rèn)真探索和開拓以立體綜合地產(chǎn)開發(fā)為先導(dǎo)的、適應(yīng)買方市場形態(tài)的、以社會協(xié)作和代理制為基礎(chǔ)的遠(yuǎn)程運作形式以及與之配套的售后服務(wù)系統(tǒng)。
積極和發(fā)展國際間的經(jīng)濟、科技、文化交流，創(chuàng)建以立體綜合地產(chǎn)開發(fā)體系為趨勢金融地產(chǎn)的`跨國通道及與之配套的快速反應(yīng)機制，以滿足國內(nèi)外投資者日益增長的需求。
充分運用和發(fā)揮客觀規(guī)律特別是價值規(guī)律的杠桿作用，以生動新穎、豐富多彩且簡單易行的形式，匯集和調(diào)動購、產(chǎn)、銷乃至金融、儲運、郵政等各方面的積極性，以達(dá)到溝通供求、增大內(nèi)需、市場增溫的目的。
三、項目概況
1.項目名稱：開發(fā)江蘇省宜興市官林鎮(zhèn)工業(yè)集中區(qū)綜合開發(fā)。
2.工程名稱：江蘇省宜興市官林鎮(zhèn)工業(yè)集中區(qū)綜合開發(fā)建筑項目。
3.主辦單位：中國經(jīng)濟發(fā)展研究院
4.承辦單位：美國國際金融聯(lián)合投資集團
5.投資總額：人民幣10000萬元。
6.投資形式：現(xiàn)金、實物及各種服務(wù)功能(詳見協(xié)議書)。
7.投資比例：由各參加單位商定(詳見協(xié)議書)。
四、主要任務(wù)
20XX年的主要任務(wù)如下：
6月中旬到下旬，建立、試運營江蘇省宜興市官林鎮(zhèn)工業(yè)集中區(qū)綜合開發(fā)建筑項目，成立[江蘇宜興志華投資有限公司;屬下設(shè)，地產(chǎn)開發(fā)公司，物業(yè)管理公司，等機構(gòu);7月上旬，參加中國招商引資洽談會;9～10月，參加中國投融資洽談會活動(國內(nèi));
10～l2月，組織實施首屆“蘇南杯” 立體綜合地產(chǎn)開發(fā)項目房地產(chǎn)[樣房交易會(國際);7月中旬以后，實施大面積廣告制作，在電視及報刊上戰(zhàn)略性發(fā)布。
聯(lián)合各界同仁，積極研討、發(fā)起組織并向國家申報成立“中國新蘇南經(jīng)濟促進會”和“中國新蘇南經(jīng)濟發(fā)展基金”。
五、效益分析
社會效益：增強全民金融意識;促進區(qū)域發(fā)展;刺激社會消費需求;擴大國產(chǎn)商品出口。
經(jīng)濟效益：房子建安成本為800-1500元/m2
總收入=拍賣傭金+廣告收入+部分贊助資金
預(yù)計2009年常規(guī)完成建筑施工總額不少于160000萬元，合計總額約為160000萬元元�？偝邪M按4%計算，可分配利潤預(yù)計可達(dá)16000萬元(160000萬元×4%=16000萬元)。 預(yù)計2009年常規(guī)內(nèi)部直接完成建筑施工總額不少于160000萬元，工程利潤按16%計算， (160000萬元×16%=22000萬元)。
六、風(fēng)險預(yù)測
本項目遵循“聯(lián)合社會力量，滿足社會需求”、“充分發(fā)揮高房地產(chǎn)政策支持與金融高端支持的引導(dǎo)作用，充分運用價值規(guī)律的杠桿作用”、“不等、不靠、可大、可小”和“少花錢、多辦事，有什么條件打什么仗”的運營原則。因此，初始投資規(guī)模僅為100萬元，且由多家分擔(dān)，大部分投入又是投資人已經(jīng)擁有的設(shè)備和功能，現(xiàn)金投入較少。
本項目將搶占多項全國第一，如：開辦第一個大型專業(yè)網(wǎng)絡(luò)拍賣網(wǎng)站，組織第一次大型網(wǎng)絡(luò)拍賣活動等，非常有利于吸引國內(nèi)外-地產(chǎn)投機商，銷售商、廣告商、贊助商、服務(wù)商和廣大消費者。
本項目的特點是準(zhǔn)備時間長、運作周期短、參加人員多、成交數(shù)量大，只要事先做好安排，堅持“不打無準(zhǔn)備之仗”的原則，一般不會有意外情況出現(xiàn)。
本項目是以提供立體綜合地產(chǎn)開發(fā)項目優(yōu)化平臺和相關(guān)開發(fā)，建設(shè)與服務(wù)為主的房地產(chǎn)經(jīng)營業(yè)務(wù)，并不參加風(fēng)險較大、競爭較激烈的商品經(jīng)營活動。這種經(jīng)營方式和收入構(gòu)成實際上已避開了主要經(jīng)營風(fēng)險。
本項目現(xiàn)因公司需擴大經(jīng)營，現(xiàn)在尋求大部分資金支持(1-10億)，本集團可以部分優(yōu)良固定資產(chǎn)作抵押，借貸或股權(quán)融資。一切以投資方放心為準(zhǔn)。
一：借貸，本公司愿以資產(chǎn)作抵押，并付每年百分之二十的利息。
二：股權(quán)融資，本公司可以優(yōu)良資作抵押或股權(quán)融資，幾年后，本公司要回購股權(quán)，當(dāng)然，自股權(quán)融資以后，參股方同樣可以享受營業(yè)分紅和利息。如在此過程當(dāng)中投資方通過對本公司的了解，有意達(dá)成戰(zhàn)略合作伙伴關(guān)系，本公司也很歡迎。
因融資在即，誠摯的希望有實力和有興趣的財團或個人聯(lián)系商談，本公司可出具一切與抵押物有關(guān)的相關(guān)資產(chǎn)證明，并可實地考查本公司資產(chǎn)形成情況。
結(jié)論：投入小、風(fēng)險小、利潤也較小，但是周轉(zhuǎn)快，見效快。宜早下手、早準(zhǔn)備、早開張。
七、項目買施單位性名稱：××公司
成立時間、地址、團隊情況、財務(wù)狀態(tài)(略)
項目融資的申請條件
1、項目本身已經(jīng)經(jīng)過政府部門批準(zhǔn)立項。
2、項目可行性研究報告和項目設(shè)計預(yù)算已經(jīng)政府有關(guān)部門審查批準(zhǔn)。
3、引進國外技術(shù)、設(shè)備、專利等已經(jīng)政府經(jīng)貿(mào)部門批準(zhǔn)，并辦妥了相關(guān)手續(xù)。
4、項目產(chǎn)品的技術(shù)、設(shè)備先進適用，配套完整，有明確的技術(shù)保證。
5、項目的生產(chǎn)規(guī)模合理。
6、項目產(chǎn)品經(jīng)預(yù)測有良好的市場前景和發(fā)展?jié)摿Γ芰^強。
7、項目投資的成本以及各項費用預(yù)測較為合理。
8、項目生產(chǎn)所需的原材料有穩(wěn)定的來源，并已經(jīng)簽訂供貨合同或意向書。
9、項目建設(shè)地點及建設(shè)用地已經(jīng)落實。
10、項目建設(shè)以及生產(chǎn)所需的水、電、通訊等配套設(shè)施已經(jīng)落實。
11、項目有較好的經(jīng)濟效益和社會效益。
12、其它與項目有關(guān)的建設(shè)條件已經(jīng)落實。
項目融資的主要特點
項目融資和傳統(tǒng)融資方式相比，具有以下特點：
1.融資主體的排他性。
項目融資主要依賴項目自身未來現(xiàn)金流量及形成的資產(chǎn)，而不是依賴項目的投資者或發(fā)起人的資信及項目自身以外的資產(chǎn)來安排融資。融資主體的排他性決定了債權(quán)人關(guān)注的是項目未來現(xiàn)金流量中可用于還款的有多少，其融資額度、成本結(jié)構(gòu)等都與項目未來現(xiàn)金流量和資產(chǎn)價值密切相關(guān)。
2. 追索權(quán)的有限性。
傳統(tǒng)融資方式，如貸款，債權(quán)人在關(guān)注項目投資前景的同時，更關(guān)注項目借款人的資信及現(xiàn)實資產(chǎn)，追索權(quán)具有完全性;而項目融資方式如前所述，是就項目論項目，債權(quán)人除和簽約方另有特別約定外，不能追索項目自身以外的任何形式的資產(chǎn)，也就是說項目融資完全依賴項目未來的經(jīng)濟強度。
項目融資計劃書 9
一、項目背景
在新舊世紀(jì)交替之際，如何更好地建設(shè)、發(fā)展和應(yīng)用以因特網(wǎng)為代表 的全球網(wǎng)絡(luò)體系，使之在社會生活特別是在經(jīng)濟領(lǐng)域內(nèi)發(fā)揮更有效的作 用，是擺在我們面前的歷史重任。
經(jīng)驗表明，任何一項新的技術(shù)和事物不可能超越歷史和脫離現(xiàn)實而取 得發(fā)展。我國當(dāng)前的情況是：網(wǎng)絡(luò)應(yīng)用體系正在逐步形成并繼續(xù)高速發(fā) 展，上網(wǎng)人數(shù)自1997年底的62萬人增長到1998年底的210萬人，據(jù)國外 權(quán)威機構(gòu)估計，1999年底可能達(dá)到990萬人，前號喜人，網(wǎng)絡(luò)將有無限光 明的作為。
雖然如此，我國網(wǎng)絡(luò)事業(yè)的發(fā)展與國內(nèi)信息產(chǎn)業(yè)其他領(lǐng)域的發(fā)展相比 以及與國外同行業(yè)的發(fā)展相比，無論在網(wǎng)絡(luò)規(guī)模、上網(wǎng)人數(shù)，還是在服務(wù) 質(zhì)量以度電子商務(wù)應(yīng)用等各方面的差距仍然很大。追其根源，除了總體投 入不足，電信資費過高等客觀因素外，關(guān)鍵還在于網(wǎng)絡(luò)業(yè)界沒有能夠?qū)崿F(xiàn) 與（以買方和賣方為代表的）經(jīng)濟活動主體的廣泛、深入、有效的相互滲 透和全面融合。
盡管眾多網(wǎng)絡(luò)服務(wù)商和發(fā)展商都在極力宣傳、推廣和探索以網(wǎng)絡(luò)購銷 及網(wǎng)絡(luò)結(jié)算為主題的電子商務(wù)體系，但是縱觀我國當(dāng)前的網(wǎng)上購物網(wǎng)站， 幾乎都是搞形式，收效甚微，對廠商和顧客無法起到吸引作用。原因何 在？問題的關(guān)鍵在于對客觀經(jīng)濟規(guī)律特別是價值規(guī)律在現(xiàn)實經(jīng)濟活動中的 作用分析不夠、認(rèn)識不足、運用不力，缺乏有效的手段，沒有找到正確的 切入點和牽引點。
“網(wǎng)絡(luò)拍賣”正是這樣一種符合價值規(guī)律的、易于操作的、有效的手段。 近兩年來，發(fā)達(dá)國家的網(wǎng)絡(luò)拍賣業(yè)務(wù)平地而起，發(fā)展迅猛。據(jù)不完全 統(tǒng)計，目前包括一些知名網(wǎng)站在內(nèi)的大型拍賣網(wǎng)站已有150多家。網(wǎng)絡(luò)拍 賣品種也早已突破了傳統(tǒng)拍賣概念，幾乎涵蓋了所有商品種類。
國外評論家是這樣說的：“看看你以前購買的一切物品，其中有多少 是通過討價還價買到的？將來，你對自己想買的幾乎所有物品都可以在討 價還價中獲得。網(wǎng)絡(luò)將使幾乎一切物品的實時拍賣成為可能�！� 拍賣是商業(yè)運作的一種特殊形式，它與常規(guī)商業(yè)形式的最大區(qū)別在 于：它把商品的定價權(quán)從賣方手中移交到了買方手中，從而極大地調(diào)動了 買方的購物積極性。
網(wǎng)絡(luò)拍賣形式與傳統(tǒng)的拍賣形式相比，其最大優(yōu)勢在于它打破了空間 與時問的限制，使拍賣市場乃至整個拍賣行業(yè)得到了無限的擴展，產(chǎn)生了 質(zhì)的變化和飛躍。
網(wǎng)絡(luò)拍賣要求所有的參與者要具備較高的商業(yè)信用等級，如此才能在 生動活潑的交易過程中，潛移默化地培育和提高參與者的社會道德和商業(yè) 信譽水準(zhǔn)。
網(wǎng)絡(luò)拍賣不僅是一種購銷形式，同時也是一種極佳的廣告形式，它充 分滿足廠商及其產(chǎn)品的宣傳要求，從而拉動網(wǎng)上購物和其他購銷業(yè)務(wù)的同步發(fā)展。
我國目前尚無長期開通的大型網(wǎng)絡(luò)拍賣網(wǎng)站。
二、指導(dǎo)思想
努力打造和完善以高新科技為基礎(chǔ)的，適舍中國國情并具有中國特色 的電子商務(wù)體系及其應(yīng)用平臺。
認(rèn)真探索和開拓以網(wǎng)上拍賣為先導(dǎo)的、適應(yīng)買方市場形態(tài)的、以社會 協(xié)作和代理制為基礎(chǔ)的遠(yuǎn)程購銷形式以及與之配套的遠(yuǎn)程售后服務(wù)系統(tǒng)。 積極推動和發(fā)展國際間的經(jīng)濟、科技、文化交流，建立以信息高速公 路為依托的跨國零售通道及與之配套的快速反應(yīng)機制，以滿足國內(nèi)外消費 者日益增長的需求。
充分運用和發(fā)揮客觀規(guī)律特別是價值規(guī)律的杠桿作用，以生動新穎、 多姿多彩且簡單易行的形式，匯集和調(diào)動購、產(chǎn)、銷乃至金融、儲運、郵 政等各方面的積極性，以達(dá)到溝通供求、內(nèi)需、市場增溫的目的。
有效拉動和催化信息產(chǎn)業(yè)與國民經(jīng)濟其他行業(yè)乃至上層建筑的相互滲透 和融合，加速信息產(chǎn)業(yè)化和產(chǎn)業(yè)信息化進程，以期五相促進、共存共榮。
三、項目概況：
1。項目名稱：商業(yè)性拍賣網(wǎng)站。
2。網(wǎng)站名稱：××網(wǎng)絡(luò)拍賣交易網(wǎng)。
3。國內(nèi)域名：
4。國際域名：
5。主辦單位：
6。協(xié)辦單位：
7。投資總額：人民幣120萬元。
8。投資形式：現(xiàn)金、實物廈各種有價證券（詳見協(xié)議書）。
9。投資比例：由各參加單位商定（詳見協(xié)議書）。
四、主要任務(wù)
2000年的主要任務(wù)如下：
3月中旬～3月下旬，建立、調(diào)試××網(wǎng)絡(luò)拍賣交易網(wǎng)站;4月上旬， 配合中關(guān)村電腦節(jié)，嘗試性拍賣少量電腦類產(chǎn)品;
5～8月，組織實施首屆“電子商務(wù)杯”網(wǎng)絡(luò)拍賣交易會活動（國 內(nèi)）;9～12月，組織實施首屆“中華杯”網(wǎng)絡(luò)拍賣交易會（國際）;
8月中旬后，開通每年365天，每天24小時連續(xù)運行的常規(guī)拍賣業(yè)務(wù)。 聯(lián)合各界同仁，積極研討、發(fā)起組織并向國家申報成立“中國電子商 務(wù)促進會”和“中國電子商務(wù)發(fā)展基金”。
五、效益分析
社會效益：
增強全民用網(wǎng)意識;促進電子商務(wù)發(fā)展;刺激社會消費需求;擴大國 產(chǎn)商品出口。
經(jīng)濟效益：
總收入=拍賣傭金+廣告收入+部分贊助資金
預(yù)計2000年網(wǎng)絡(luò)常規(guī)拍賣銷售總額不少于4000萬元，兩場大型網(wǎng)絡(luò) 拍賣活動銷售總額不少于5000萬元，合計銷售總額約為9000萬元。按 3%計算，可分配利潤預(yù)計可達(dá)270萬元（9000萬元×3%=270萬元）。
六、風(fēng)險預(yù)測
本項目遵循“聯(lián)合社會力量，滿足社會需求”、“充分發(fā)揮高新科技的 引導(dǎo)作用，充分運用價值規(guī)律的杠桿作用”、“不等、不靠、可大、可小” 和“少花錢、多辦事，有什么條件打什么仗”的運營原則。因此，初始投 資規(guī)模僅為90萬元，且由多家分擔(dān)，大部分投入又是投資人已經(jīng)擁有的設(shè) 備和功能，現(xiàn)金投入較少。
本項目將搶占多項全國第一，如：開辦第一個大型專業(yè)網(wǎng)絡(luò)拍賣網(wǎng) 站、組織第一次大型網(wǎng)絡(luò)拍賣活動等，非常有利于吸引國內(nèi)外銷售商、廣 告商、贊助商、服務(wù)商和廣大消費者。
本項目的.特點是準(zhǔn)備時間長、拍賣周期短、參加人員多、成交數(shù)量 大，只要事先做好安排，堅持“不打無準(zhǔn)備之仗”的原則，一般不會有意 外情況出現(xiàn)。
本項目是以提供網(wǎng)絡(luò)拍賣平臺和相關(guān)服務(wù)為主的中介服務(wù)業(yè)，并不參加 風(fēng)險較大、競爭較激烈的商品經(jīng)營活動。在拍品交割時采用先收款、后付貨 的結(jié)算形式。這種經(jīng)營方式和收入構(gòu)成實際上已避開了主要經(jīng)營風(fēng)險。 結(jié)論：投入小、風(fēng)險小、利潤也較小，但是周轉(zhuǎn)快，見效快。宜早下 手、早準(zhǔn)備、早開張。
七、項目實施單位性
名稱：××公司
成立時間、地址、團隊情況、財務(wù)狀態(tài)（略）
項目融資計劃書的誤區(qū)
項目初期往往是模糊不清的，通過慎密的創(chuàng)業(yè)投資策劃和專業(yè)商業(yè)計劃書的撰寫，可以使一個完整可行商業(yè)計劃躍然紙上，在撰寫商業(yè)計劃書時容易引起以下三個誤區(qū)。
誤區(qū)一：許多創(chuàng)業(yè)者在融資的過程中，往往忽略商業(yè)計劃書所起的重要作用。而把大量精力和時間放在找關(guān)系尋資金上。即使碰到了感興趣的風(fēng)險投資人，也往往因準(zhǔn)備不足而錯失良機。
誤區(qū)二：商業(yè)計劃書簡單化與過度追求包裝。有些人把商業(yè)計劃書視同與一般的工作計劃和項目建議書，重視不夠。而有的人則過分追求商業(yè)計劃書的包裝，使之水分太多，經(jīng)不起VC/PE的考察。
誤區(qū)三：商業(yè)計劃書是寫給VC/PE的。很多人認(rèn)為商業(yè)計劃書寫的好就能拿到風(fēng)險投資。殊不知商業(yè)計劃書并不只是寫給投資商的，也是寫給自己的。
項目融資計劃書的主要編制內(nèi)容
資金規(guī)劃：資金即指初次創(chuàng)業(yè)的錢從那里來，應(yīng)包括個人與他人出資金額比例 、項目投資┅等，這會影響整個事業(yè)的股份與紅利分配。另外，整個創(chuàng)業(yè)計劃的資金總額的分配比例，也應(yīng)該記錄清楚，如果你是希望以創(chuàng)業(yè)計劃書來申請貸款，應(yīng)同時說明貸款的具體用途。
階段目標(biāo)：階段目標(biāo)是指創(chuàng)業(yè)后的短期目標(biāo)、中期目標(biāo)與長期目標(biāo)，主要是讓創(chuàng)業(yè)者明了自己事業(yè)發(fā)展的可能性與各個階段的目標(biāo);
財務(wù)預(yù)估：詳述預(yù)估的收入與預(yù)估的支出，甚至應(yīng)該說明事業(yè)成立后前三年或前五年內(nèi)，每一年預(yù)估的營業(yè)收入與支出費用的明細(xì)表，這些預(yù)估數(shù)字的主要目的，是讓創(chuàng)業(yè)者清晰計算利潤，并明了何時能達(dá)到收支平衡;
行銷策略：行銷策略包括，了解服務(wù)市場或產(chǎn)品市場在哪里 銷售方式及競爭條件在哪里 主要目的是找出目標(biāo)市場的定位;
可能風(fēng)險評估：這一項目指的是在創(chuàng)業(yè)過程中，創(chuàng)業(yè)者可能遭受的挫折 ，例如：景氣變動、競爭對手太強、客源流失┅等等，這些風(fēng)險對創(chuàng)業(yè)者而言，甚至?xí)䦟?dǎo)致創(chuàng)業(yè)失敗，因此，可能風(fēng)險評估是創(chuàng)業(yè)計劃書中不可缺少的一項。
其他：包括創(chuàng)業(yè)的動機、股東名冊、預(yù)定員工人數(shù)、企業(yè)組織、管理制度以及未來展望┅等等，這些都是商業(yè)計劃書必須明確撰寫的內(nèi)容。
項目融資計劃書可以幫助很多創(chuàng)業(yè)者記錄實現(xiàn)許多創(chuàng)業(yè)的構(gòu)想、內(nèi)容，能幫助創(chuàng)業(yè)者規(guī)劃合理成功的藍(lán)圖。而整個商業(yè)計劃書如果詳實清楚，對創(chuàng)業(yè)者或參與創(chuàng)業(yè)的伙伴而言，也許能更達(dá)成共識、集中力量，能幫助創(chuàng)業(yè)者進一步走向成功。
項目融資計劃書 10
一、項目名稱：
一種復(fù)方疏流護腦的顆粒制劑或袋泡茶制劑：一種中老年疏流護腦的復(fù)方豆?jié){制劑。商品名：
1.疏流護腦顆粒制劑
2.疏流護腦袋泡茶制劑專利申請?zhí)枺簒xxxx；
3.疏流護腦豆?jié){制劑專利申請?zhí)枺簒xxxx。
二、產(chǎn)品概述：
中醫(yī)中藥是中華民族優(yōu)秀的傳統(tǒng)醫(yī)藥文化。中醫(yī)藥傳承與創(chuàng)新是振興民族醫(yī)藥發(fā)展進程中的必由之路。為了實現(xiàn)世界衛(wèi)生組織提出的二十一世紀(jì) “人人享有健康保障” 的目標(biāo)，近二年來，本產(chǎn)品在使用時非常方便，只需向空腔中注入水，把瓜果蔬菜浸沒其中。15分鐘之內(nèi)，xx綠色洗菜機可祛除瓜果蔬菜表面80%以上的農(nóng)藥殘留，并殺滅所有病菌，包括乙肝病毒，把瓜果蔬菜變成無菌、無毒、無農(nóng)藥殘留的真正意義上的凈菜。
本產(chǎn)品還有兩個附加功能：餐具消毒、冰箱及室內(nèi)空氣殺菌清新。進行餐具消毒與清洗瓜果蔬菜類似，把餐具放入空腔中自動處理5到10分鐘即可。一般的紫外線消毒柜在紫外線照不到的地方會形成消毒“死角”，相比而言，臭氧殺菌能力強，擴散均勻，沒有消毒死角;進行室內(nèi)空氣殺菌清新時，只需把本產(chǎn)品放到空氣流通的地方，噴出適量的臭氧，就可迅速徹底的殺滅空氣中的病菌，并分解掉空氣中引起異味的分子，保持空氣清新。
綜上所述，本產(chǎn)品的用途有：
徹底清潔瓜果蔬菜
餐具消毒
冰箱及室內(nèi)空氣殺菌清新
產(chǎn)品的優(yōu)勢
本產(chǎn)品的核心技術(shù)是臭氧發(fā)生器及臭氧的投加方式。根據(jù)我們的研究，影響臭氧去除農(nóng)藥效果的，主要是兩方面：一是臭氧的濃度必須達(dá)到一定的濃度，這要求有高效率的臭氧發(fā)生器;二是臭氧在水中的投加方式也非常重要，因此要求有特殊設(shè)計的容器。
當(dāng)前市場上的家用臭氧發(fā)生器，由于其采用的臭氧發(fā)生原理所限，產(chǎn)生臭氧的量很少，不足以祛除瓜果蔬菜的農(nóng)藥殘留，而且臭氧的投加方式過于簡單，只是把臭氧導(dǎo)管噴入水中，因此只能起到殺菌、消毒的作用。然而常見的各種餐具洗滌劑用品，雖然也具有除去農(nóng)藥的功能，但其作用方式?jīng)Q定了其不可能達(dá)到較高的去除效果。
我們的產(chǎn)品，由于采用了國內(nèi)首創(chuàng)的臭氧發(fā)生原理，產(chǎn)生臭氧的效率大為提高，保證有足夠濃度的臭氧產(chǎn)生。同時我們在臭氧的投加方式上也進行了很多的實驗，確定出最佳的方案。因此產(chǎn)品在具備殺菌、消毒等功能的同時，對農(nóng)藥殘留具有很強的祛除作用。
三、市場分析
當(dāng)前，糧食、蔬菜、水果等農(nóng)產(chǎn)品產(chǎn)量的50%以上使用了農(nóng)藥。農(nóng)藥在給人們帶來豐收和富裕的同時，農(nóng)藥殘留也對人體健康構(gòu)成極大的威脅與傷害。1994年3月至5月對我國部分瓜果蔬菜市場的抽樣調(diào)查發(fā)現(xiàn)，在11種、81件蔬菜樣品中，農(nóng)藥殘留超過國家標(biāo)準(zhǔn)的有41件;其中尤為嚴(yán)重的韭菜和小白菜，超標(biāo)率分別為l00%和150%。而1991年，廣東省共發(fā)生農(nóng)藥污染果蔬引起中毒事件五十多起。l994年，農(nóng)業(yè)部和衛(wèi)生部的負(fù)責(zé)人指出：全國農(nóng)藥中毒人數(shù)年均超過10萬人，因生產(chǎn)中毒和非生產(chǎn)性中毒的比例約為1：4。
農(nóng)藥殘留不僅會引起急性中毒，更大的危害是農(nóng)藥慢性中毒。農(nóng)藥通過長期積存在體內(nèi)，慢慢地侵蝕器官，最終誘發(fā)癌癥等多種疾病。農(nóng)藥殘留引起的致癌率是吸煙的8倍。至今，還沒有有效的解除農(nóng)藥殘留的產(chǎn)品問世。全國上千萬城鎮(zhèn)居民，這是一個龐大無比而尚未開發(fā)的市場。隨著人們環(huán)保意識與健康意識的提高，更隨著我國社會向城鎮(zhèn)化的方向發(fā)展，這個市場在不斷擴大。
我們調(diào)查到：只有約20%的人對現(xiàn)有去除殘留農(nóng)藥的方法感到滿意，71%的人認(rèn)為效果不好或一般。在使用洗滌靈的人群中，更有50%的人認(rèn)為它對果蔬造成了二次污染。很多人非常希望得到更有效的處理手段。我們開發(fā)的產(chǎn)品滿足人們對蔬菜潔凈的要求，因而具有強大的生命力和廣闊的`市場。
四、公司的管理和產(chǎn)權(quán)
1、組織形式
公司將采取直線制的組織形式。結(jié)構(gòu)圖如下：
董事會是公司的最高的權(quán)力機構(gòu)，決定公司的發(fā)展戰(zhàn)略和基本的政策，并決定總裁的人選�？偛秘�(fù)責(zé)公司的日常事務(wù)，并對董事會匯報工作�？偛糜兄付ê徒夤筒块T經(jīng)理的權(quán)力。各部門經(jīng)理對總裁匯報工作。
由于公司創(chuàng)立初期的規(guī)模較小，業(yè)務(wù)簡單，采用直線制的組織形式。領(lǐng)導(dǎo)關(guān)系明確，責(zé)任清楚，決定迅速，指揮統(tǒng)一靈活。這種組織形式對公司的管理層的要求較高，要求他們要懂得多種專業(yè)知識，能親自處理財務(wù)、營銷和生產(chǎn)等方面的復(fù)雜問題。
2、主要機構(gòu)和主管
●總裁：
對公司的總體規(guī)劃負(fù)責(zé)，制定戰(zhàn)略，平衡協(xié)調(diào)主管之間的關(guān)系，指定和解雇部門經(jīng)理，在每個財政年度末對董事會作報告。
●副總裁兼市場銷售部經(jīng)理：
對公司的總體營銷活動負(fù)責(zé)，管理營銷隊伍和地區(qū)經(jīng)理，對公司的銷售活動、售后服務(wù)和地區(qū)間的平衡負(fù)責(zé)。
●人力資源部經(jīng)理：
在公司內(nèi)部所有成員和公司、社區(qū)間創(chuàng)造和諧的關(guān)系，制定有效的考評和激勵機制，負(fù)責(zé)對人員的招聘、培訓(xùn)和培養(yǎng)并負(fù)責(zé)后勤工作。
●財務(wù)部經(jīng)理：
對公司內(nèi)部的財務(wù)控制、會計、金融、投資活動負(fù)責(zé)，定期向總裁遞交財務(wù)報告，分析財務(wù)狀況，并提出建議。
●生產(chǎn)部經(jīng)理：
負(fù)責(zé)公司下屬工廠的日常生產(chǎn)管理，根據(jù)營銷部提供的情況調(diào)整生產(chǎn)和供應(yīng)量，推動進行新產(chǎn)品開發(fā)，負(fù)責(zé)原材料采購，成本預(yù)算，產(chǎn)品檢驗和質(zhì)量控制。
●總工程師：
總體負(fù)責(zé)公司的技術(shù)工作。
●法律顧問：
負(fù)責(zé)公司的法律事務(wù)。
3、股權(quán)結(jié)構(gòu)
總資本xxxx萬元。
清華技術(shù)15%
xx科技股份有限公司50%
外部資金35%，即投入700萬元
五、生產(chǎn)管理
xx綠色洗菜機主要由四個組件構(gòu)成：臭氧發(fā)生器、微氣泵、控制面板和外殼。
臭氧發(fā)生器是產(chǎn)品的核心部分，也是xx的技術(shù)優(yōu)勢所在。為了保證產(chǎn)品的技術(shù)領(lǐng)先性、技術(shù)保密以及產(chǎn)品的出廠質(zhì)量，臭氧發(fā)生器的生產(chǎn)以及產(chǎn)品的最后組裝都是由公司下屬的生產(chǎn)工廠完成。xx公司生產(chǎn)部的經(jīng)理負(fù)責(zé)這家工廠的日常管理，將采用全面質(zhì)量管理方式嚴(yán)格保證產(chǎn)品的質(zhì)量。
其余的組件將以外包裝的形式由承包商負(fù)責(zé)生產(chǎn)。公司的生產(chǎn)部將和供應(yīng)商保持緊密的聯(lián)系。公司每年會對供應(yīng)商進行評估，如果產(chǎn)品能夠很好的符合公司的質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)，就會繼續(xù)簽訂下一年的合同。
根據(jù)產(chǎn)品的生產(chǎn)的特點以及降低生產(chǎn)成本和投資風(fēng)險的需要，生產(chǎn)過程將按照準(zhǔn)時生產(chǎn)制設(shè)計(jit)。公司將和顧客及供應(yīng)商保持密切的聯(lián)系，以盡量減少庫存、降低成本。
六、財務(wù)分析
1、資金開采與運用
2、技術(shù)專利費
3.固定資產(chǎn)投資
根據(jù)市場銷售預(yù)測結(jié)果分期擴大生產(chǎn)規(guī)模。生產(chǎn)和管理用房采用租賃形式，投資計劃主要包括臭氧發(fā)生器生產(chǎn)線、成品裝配線和辦公設(shè)備、車輛等。進程如下：
第一期(第1年)：660萬元
第二期(第3年)：180萬元
第三期(第5年)：180萬元
4.流動資產(chǎn)
流動資產(chǎn)主要包括現(xiàn)金及銀行存款、應(yīng)收、應(yīng)付賬款和存貨等。
5、未來五年分析
(1)xx公司設(shè)在北京市高新技術(shù)開發(fā)區(qū)，被有關(guān)部門認(rèn)定為高技術(shù)企業(yè)，享受“三免三減半”的稅收優(yōu)惠政策。即在公司成立的前三年免征所得稅，第四至六年所得稅率為7.5%，從第七年起所得稅率為15%。
(2)隨著競爭對手的進入，為了確保競爭優(yōu)勢，同時由于對生產(chǎn)成本的控制和規(guī)模效益的顯現(xiàn)，xx綠色洗菜機的出廠價從最初的780元逐年遞減，在第5年降至510元。
(3)生產(chǎn)管理費用為制造成本的3%。
(4)無形資產(chǎn)攤銷期為10年，采用平均年限法進行攤銷。
(5)固定資產(chǎn)折舊期為10年，期末無殘值，采用平均年限法進行折舊。
(6)應(yīng)收帳款回收期為30天。
(7)應(yīng)付帳款回收期為30天。
6、風(fēng)險資本的退出
我們將以非常負(fù)責(zé)的態(tài)度對待我們的投資者。我們知道，風(fēng)險資本投資人并不是要長期地持有投資，而是尋求在適當(dāng)?shù)臅r候退出，取得收益。xx公司會把使投資者在退出時得到盡可能大的回報放在十分重要的位置上。
投資者的退出方式有許多種，如ipo(首次公開上市)、收購、公司回購、多次出售、清算、注銷等。其中，以ipo形式退出所獲得的收益高于其它退出途徑。但在中國，ipo成功的前提是有一個健康規(guī)范的股票市場，這不僅對上市公司意義重大，而且對風(fēng)險資本投資業(yè)的長期繁榮也具有關(guān)鍵性的意義。收購也是一種較為常用的退出方式，雖然從歷史的整體平均水平來看，通過收購產(chǎn)生的收益較ipo要差一些。
項目融資計劃書 11
一、項目概略
項目名稱：xx股份有限公司增資擴股，爭奪提前在國內(nèi)外創(chuàng)業(yè)板上市。
項目開發(fā)承當(dāng)單位：xx股份有限公司。
出資規(guī)劃：總本錢850萬美元。
公司現(xiàn)財物：折合500萬美元。
方案增資：350萬美元。
二、融資意圖
xx公司經(jīng)過四年的開展渡過了草創(chuàng)的艱難和高危險期間，進入了高速生長的前夕，跟著成績的敏捷生長，加上xx公司建立后事務(wù)拓展，資金變成開展中的.瓶頸制約。
20xx年xx公司在國內(nèi)較早地進入了數(shù)字電視中心操控芯片研制職業(yè)，并成功開發(fā)兩代HDTV顯現(xiàn)操控芯片，正在著手開發(fā)的第三代TFT液晶數(shù)字顯現(xiàn)操控芯片具有非常寬廣的商場前景和很高的技能難度，招引一批高級人才聯(lián)合開發(fā)，需要較多的資金撐持。
xx公司現(xiàn)有本金偏小，僅1800萬元人民幣，需要拓展至5000萬元左右，構(gòu)成能與其它規(guī)劃公司競賽抗衡的才能，堅持和拓展自個的商場份額，一起到達(dá)能直接在境內(nèi)外上市的規(guī)劃后也能夠?qū)Ｗ⑷ネ卣钩煽�，在短期�?nèi)不再受開展資金的困惑。
xx公司若要在境外上市，對國有股東成份需要進行改造（MBO），這也需要經(jīng)過本次融資來完結(jié)。
三、融資方案
1、外資出資方法：考慮到外資投入一般期望經(jīng)過境外上市來取得出資報答，這就需要將聯(lián)創(chuàng)公司注冊為外資控股公司并將現(xiàn)有國有股退出，完成過程主張如下：
a、現(xiàn)有國有股按現(xiàn)值轉(zhuǎn)讓給運營團隊（MBO）。
b、在境外注冊一家公司作為聯(lián)創(chuàng)公司的境外母公司。
c、新出資者經(jīng)過出資境外公司出資收買聯(lián)創(chuàng)公司。
d、聯(lián)創(chuàng)公司現(xiàn)股東（運營者、廈華等）用出售現(xiàn)有股份所獲外資從頭入股聯(lián)創(chuàng)公司。
2、內(nèi)資投入方法：考慮到內(nèi)資投入者首要期望公司做強后，在境內(nèi)上市或被新股東高價收買而取得報答，主張完成過程如下：
a、現(xiàn)有國有股按現(xiàn)值轉(zhuǎn)讓給運營團隊（MBO）。
b、出資方直接入股xx公司。
3、本次融資資金需要及資金投向：本次增資擴股總需要資金核算為2890萬人民幣，合美金350萬美金，加現(xiàn)有資金1000萬人民幣共3890萬元人民幣，核算分配如下：
�。�1）拓展小家電及手機周邊ASIC的研制、出產(chǎn)、使用、出售共出資800萬元
a、小家電ASIC晉級。
b、小家電ASIC使用開發(fā)。
b、手機外圍芯片研制與使用開發(fā)。
（2）通用MCU（TOP）商品開發(fā)與使用推行共出資800萬元。
a、8位RISC MCU開發(fā)。
b、8051兼容MCU（OTP）芯片開發(fā)。
項目融資計劃書 12
關(guān)于“產(chǎn)品體驗中心+咖啡會館+培訓(xùn)會場”一體化 為了我們共同的愛好和夢想
為了一份愛的付出和贏得體驗
為了創(chuàng)造一個和諧有愛的世界
為了給別人也給自己創(chuàng)造一個實現(xiàn)夢想的平臺
我們將按照公開、公平、公正的游戲規(guī)則，制定“菜鳥式”咖啡館創(chuàng)業(yè)合作方案如下。
經(jīng)營定位
經(jīng)營方式：邊學(xué)習(xí)，邊創(chuàng)業(yè)，邊就業(yè)，邊培訓(xùn)，邊交流
經(jīng)營文化：產(chǎn)品展示與體驗、項目交流與分享、資源整合與落地。具體講就是創(chuàng)建“三個平臺”。
一個文化平臺：傳統(tǒng)文化弟子規(guī)的傳播與實踐，文化藝術(shù)的交流、草根藝術(shù)的展示、培訓(xùn)講座會展、沙龍聚會演出。內(nèi)容涵蓋讀書、電影、音樂、攝影、電影、旅游、人文等各種類型，通過定期的活動塑造文化品牌，成為創(chuàng)業(yè)者文化交流前沿陣地。我們策劃的主題活動是未來商業(yè)領(lǐng)袖創(chuàng)業(yè)營銷年度大賽。
一個創(chuàng)業(yè)平臺：產(chǎn)品的體驗與項目的發(fā)布，職場交流互助、高端求職招聘、創(chuàng)業(yè)指導(dǎo)策劃、行業(yè)專題咨詢，創(chuàng)投融資咨詢。比如建立人事圈、策劃圈，融資圈，財務(wù)圈或者英語圈等，如有企業(yè)有問題需要我們幫忙解決，可以為其專門開一個現(xiàn)場會，請專家和行業(yè)內(nèi)人士
現(xiàn)場提出對策。如有創(chuàng)業(yè)者需要資金，項目，需要找到志同道合的人，需要人脈，能力提升等，我們將為其專門開一個資源整合的交流會，協(xié)助其實現(xiàn)創(chuàng)意或項目落地
一個社交平臺：剩男剩女聚會、小資休閑交際、行業(yè)人脈拓展、人才資源整合。 經(jīng)營理念： “追逐夢想，順便賺錢，合作共贏，兼顧公益”。
為什么要參與咖啡廳？
如果你是大學(xué)生你參加的原因如下：
1：模式：這個咖啡廳是眾籌模式，就是很多人一起開咖啡館，這個模式會教會大學(xué)生在學(xué)校里就有合作抱團的思想，我們要學(xué)會弱勢群體抱團去做事，這樣才能實現(xiàn)大家的夢想。
2：人脈：如果一個咖啡廳有300個股東，這300個人就是一個圈子和資源，如果每個人會影響10個志同道合的人通過咖啡廳做事情。直接就是3000個人脈資源，按照5000元的投資算，花5000元請300或3000個志同道合的人一起喝咖啡交朋友，我想每個人都會愿意吧
3：就業(yè)或創(chuàng)業(yè)的層面，本平臺剛啟動就會三個模式同時進行，產(chǎn)品展示與體驗、項目交流與分享、資源整合與落地，如果一個學(xué)生還沒有畢業(yè)就參與了一個這樣的資源整合的平臺，不管對自己以后的就業(yè)，創(chuàng)業(yè)，資源整合很有幫助
4：能力提升層面：我們這個平臺本來就有青年領(lǐng)袖特訓(xùn)營，所有參與咖啡廳建設(shè)的學(xué)生或其他成員，都可以申請參加這樣的訓(xùn)練營來提升自己的素質(zhì)。
5：賺錢層面：通過以上的資源整合，會有很多的第一手資源產(chǎn)品或者項目。所有的股東擁有平臺所有的資源，讓自己賺到錢，實現(xiàn)自己的夢想
如果你是自由職業(yè)或創(chuàng)業(yè)者或老板參與咖啡廳的原因如下：
1：除了以上的原因外，還有以下幾個理由
2：如果我們有優(yōu)勢的.資源或者產(chǎn)品或項目，可以讓我們節(jié)省更多的時間去做有結(jié)果的事情
3：花自己該花出去的公關(guān)成本，把自己的消費成本當(dāng)做投資，喝自己的咖啡，做自己的事業(yè)
4：咖啡廳開業(yè)后，每天都會開設(shè)相關(guān)的項目發(fā)布會，對于企業(yè)招募代理商，宣講會，會起到很好的作用
5：我們擁有更前端的招募代理模式，優(yōu)勢的平臺或者企業(yè)，可以給我們更緊密的合作 6：咖啡廳會擁有自己的培訓(xùn)會場和行政辦公室，邊項目發(fā)布，邊辦公，邊培訓(xùn)，不出咖啡廳就可以把所有的事情都解決了，這樣解決了一些創(chuàng)業(yè)者沒有辦公室，沒有資金的問題 參與咖啡廳的方式如下：
1：戰(zhàn)略合作層面，采用易物交換的原理給平臺進行戰(zhàn)略合作，舉例，對方給出價值5000元的資源或者產(chǎn)品，平臺會用同樣的價值產(chǎn)品給予交換，平臺的產(chǎn)品有，場地，教練技術(shù)課程，心理咨詢的課程，弟子規(guī)文化園的課程等，咖啡券，整個平臺的資源
針對戰(zhàn)略合作的企業(yè)：除了不占有平臺的股份外，可以實現(xiàn)資源共享
2：股東層面，針對大學(xué)生，10000元/股。目前屬于第一輪招募，名額只有100股。 為了給到股東最大的價值或者實現(xiàn)讓股東0元投資的理念
所有的股東投資后，還有以下選擇
1萬元------即5000元的咖啡券和100張教練技術(shù)一階段的課程和100張智慧人生的課程 針對自由職業(yè)者或創(chuàng)業(yè)者，2萬元起步認(rèn)購，即2萬元/2股，第一輪只招募100人。 即2萬元----200張一階段的課程和1萬元的咖啡券
針對企業(yè)家或創(chuàng)業(yè)者5萬元起步認(rèn)購，即5萬元/5股，第一輪只招募30個人，董事會成員必須5萬起步投資。
即5萬元--====-3萬元的咖啡券和500張教練技術(shù)一階段的課程和500張智慧人生的課程
咖啡廳采用公司化運營，公司結(jié)構(gòu)如下
一, 公司實行股份制，由董事會、監(jiān)事會和職業(yè)經(jīng)理人（即店長）構(gòu)成；
二、員工必須參股。股東如有意成為正式全職員工，需具備招聘啟示上要求的條件（相等條件下優(yōu)先）。
三、董事會負(fù)責(zé)戰(zhàn)略決策，經(jīng)理負(fù)責(zé)日常管理和運營，董事會、店員不得兼任監(jiān)事會。
四、員工參股后離職的，可以保留股份，也可以轉(zhuǎn)讓他人。被動離職的店員不想保留股份的，由公司負(fù)責(zé)原價回購并轉(zhuǎn)讓新老股東。無法轉(zhuǎn)讓的，作消股處理。
股東會：公司最高權(quán)力機構(gòu)為全體股東大會，股東會由全體股東組成，表決時按照股權(quán)數(shù)計算票數(shù)。股東大會有權(quán)選舉董事會、否決董事會決議、改選董事會。
董事會：董事會成員將主要考慮入股數(shù)參考股東資源確定。進行人事行政、網(wǎng)絡(luò)推廣、
日常運營、技術(shù)監(jiān)管等崗位分工（財務(wù)實行請會計師代管的辦法）,崗位權(quán)責(zé)及分工界線另行起草。店址簽約之日起半個月內(nèi)召開股東大會。
董事會職責(zé)主要包括：
1.召集股東會；執(zhí)行股東會決議并向股東會報告工作；
2.決定公司經(jīng)營計劃和投資方案；
3.決定公司內(nèi)部管理機構(gòu)設(shè)置；
4.批準(zhǔn)公司基本管理制度；
5.聽取店長的工作報告并作出決議；
6.制訂公司年度財務(wù)預(yù)、決算方案和利潤分配方案、彌補虧損方案；
7.對公司增加或減少注冊資本、分立、合并、終止和清算等重大事項提出方案；
8.聘任或解聘公司店長、職員，并決定其獎懲。
董事會的職權(quán)也受到三個方面的限制：
1.董事會作為公司的法定代表 , 不得以公司名義從事與公司業(yè)務(wù)無關(guān)的活動；
2.董事會不得超出股東大會授于他們的權(quán)限范圍行事；
3.股東大會的決議如果與董事會的決議發(fā)生沖突，應(yīng)以股東大會的決議為準(zhǔn)。
監(jiān)事會：監(jiān)事會職責(zé)：
1．檢查公司的業(yè)務(wù)、財務(wù)狀況，查閱賬簿和其它會計資料，并有權(quán)要求執(zhí)行公司業(yè)務(wù)的董事和店長報告公司的業(yè)務(wù)情況；
項目融資計劃書 13
【商業(yè)計劃書】
商業(yè)計劃書(Business Plan），是公司、企業(yè)或項目單位為了達(dá)到招商融資和其它發(fā)展目標(biāo)之目的，在經(jīng)過前期對項目科學(xué)地調(diào)研、分析、搜集與整理有關(guān)資料的基礎(chǔ)上，根據(jù)一定的格式和內(nèi)容的具體要求而編輯整理的一個向讀者全面展示公司和項目目前狀況、未來發(fā)展?jié)摿Φ臅娌牧�。商業(yè)計劃書是一份全方位描述企業(yè)發(fā)展的文件，是企業(yè)經(jīng)營者素質(zhì)的體現(xiàn)，是企業(yè)擁有良好融資能力、實現(xiàn)跨越式發(fā)展的重要條件之一。完備的商業(yè)計劃書，不僅是企業(yè)能否成功融資的`關(guān)鍵因素，同時也是企業(yè)發(fā)展的核心管理工具。
【無人機項目商業(yè)計劃書價值體現(xiàn)】
《無人機項目商業(yè)計劃書》基于產(chǎn)品分析、把握行業(yè)市場現(xiàn)狀和發(fā)展趨勢、綜合研究國家法律法規(guī)、宏觀政策、產(chǎn)業(yè)中長期規(guī)劃、產(chǎn)業(yè)政策及地方政策、項目團隊優(yōu)勢等基本內(nèi)容，著力呈現(xiàn)項目主體現(xiàn)狀、發(fā)展定位、發(fā)展遠(yuǎn)景和使命、發(fā)展戰(zhàn)略、商業(yè)運作模式、發(fā)展前景等，深度透析項目的競爭優(yōu)勢、盈利能力、生存能力、發(fā)展?jié)摿Φ�，最大限度地體現(xiàn)項目的價值：
——作為項目運作主體的溝通工具�！稛o人機項目商業(yè)計劃書》著力體現(xiàn)企業(yè)的價值，有效吸引投資、信貸、員工、戰(zhàn)略合作伙伴，包括政府在內(nèi)的其他利益相關(guān)者；
——作為項目運作主體的管理工具�！稛o人機項目商業(yè)計劃書》可視為項目運作主體的計劃工具，引導(dǎo)公司走過發(fā)展的不同階段，規(guī)劃具有戰(zhàn)略性、全局性、長期性；
——作為項目運作的行動指導(dǎo)工具�！稛o人機項目商業(yè)計劃書》內(nèi)容涉及到項目運作的方方面面，能夠全程指導(dǎo)項目開展工作。
【無人機項目商業(yè)計劃書質(zhì)量保障】
我們具備撰寫高質(zhì)量商業(yè)計劃書的能力和資質(zhì)要求：運通科學(xué)高效的溝通技巧，快速全面了解您的需求；我們具有多名8年以上經(jīng)驗高級產(chǎn)業(yè)分析師，他們熟悉各行業(yè)的市場需求、供給、政策、技術(shù)、企業(yè)、投資、行業(yè)管理的現(xiàn)狀和未來發(fā)展趨勢，這種專業(yè)知識能從更高的角度，提供更為全面深入可信的信息；我們具有中國經(jīng)濟報告課題組強大專家顧問團隊，從國家層面解讀各種政策及法律法規(guī)；另外我們所具有的金融和財務(wù)知識對高質(zhì)量商業(yè)計劃書的制定也具有同等重要性。
圖：商業(yè)計劃書撰寫流程
我們的商業(yè)計劃書撰寫團隊均來自政府部門、科研高校、行業(yè)協(xié)會等權(quán)威機構(gòu)，團隊成員多數(shù)具有投融資經(jīng)歷、創(chuàng)業(yè)及公司運營經(jīng)驗，能夠有效地為客戶提供高質(zhì)量的商業(yè)計劃書，保證您達(dá)到項目融資、項目商業(yè)化運作的目的。
【無人機項目商業(yè)計劃書目錄】
第一部分 摘要
一. 公司概況描述
二. 公司的宗旨和目標(biāo)
三. 公司目前股權(quán)結(jié)構(gòu)
四. 已投入的資金及用途
五. 公司目前主要產(chǎn)品或服務(wù)介紹
六. 市場概況和營銷策略
七. 主要業(yè)務(wù)部門及業(yè)績簡介
八. 核心經(jīng)營團隊
九. 公司優(yōu)勢說明
十. 目前公司為實現(xiàn)目標(biāo)的增資需求：原因、數(shù)量、方式、用途、償還
十一. 融資方案（資金籌措及投資方式及退出方案）
十二. 財務(wù)分析
1. 財務(wù)歷史數(shù)據(jù)
2. 財務(wù)預(yù)計
3. 資產(chǎn)負(fù)債情況
第二部分 綜述 第一章 公司介紹
一．公司的宗旨
二．公司簡介資料
三．各部門職能和經(jīng)營目標(biāo)
四．公司管理
1. 董事會
2. 經(jīng)營團隊
3. 外部支持
第二章 技術(shù)與產(chǎn)品
一．技術(shù)描述及技術(shù)持有
二．產(chǎn)品狀況
1. 主要產(chǎn)品目錄
2. 產(chǎn)品特性
3. 正在開發(fā)/待開發(fā)產(chǎn)品簡介
4. 研發(fā)計劃及時間表
5. 知識產(chǎn)權(quán)策略
6. 無形資產(chǎn)
三．產(chǎn)品生產(chǎn)
1．資源及原材料供應(yīng)
2．現(xiàn)有生產(chǎn)條件和生產(chǎn)能力
3．?dāng)U建設(shè)施、要求及成本，擴建后生產(chǎn)能力
4．原有主要設(shè)備及需添置設(shè)備
5．產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)、質(zhì)檢和生產(chǎn)成本控制
6．包裝與儲運
第三章 市場分析
一．市場規(guī)模、市場結(jié)構(gòu)與劃分
二．目標(biāo)市場的設(shè)定
三．產(chǎn)品消費群體、消費方式、消費習(xí)慣及影響市場的主要因素分析
四．目前公司產(chǎn)品市場狀況，產(chǎn)品所處市場發(fā)展階段（空白/新開發(fā)/高成長/成熟/飽和） 產(chǎn) 品排名及品牌狀況
五．市場趨勢預(yù)測和市場機會
六．行業(yè)政策
第四章 競爭分析
一 ．有無行業(yè)壟斷
二．從市場細(xì)分看競爭者市場份額
三．主要競爭對手情況：公司實力、產(chǎn)品情況
四．潛在競爭對手情況和市場變化分析
五．公司產(chǎn)品競爭優(yōu)勢
第五章 市場營銷
一．概述營銷計劃
二．銷售政策的制定
三．銷售渠道、方式、行銷環(huán)節(jié)和售后服務(wù)
四．主要業(yè)務(wù)關(guān)系狀況
五．銷售隊伍情況及銷售福利分配政策
六．促銷和市場滲透
1. 主要促銷方式
2. 廣告/公關(guān)策略、媒體評估
七．產(chǎn)品價格方案
1 . 定價依據(jù)和價格結(jié)構(gòu)
2. 影響價格變化的因素和對策
八. 銷售資料統(tǒng)計和銷售紀(jì)錄方式，銷售周期的計算。
九. 市場開發(fā)規(guī)劃，銷售目標(biāo)
第六章 投資說明
一．資金需求說明（用量/期限）
二．資金使用計劃及進度
三．投資形式（貸款/利率/利率支付條件/轉(zhuǎn)股-普通股、優(yōu)先股、任股權(quán)/對應(yīng)價格等）
四．資本結(jié)構(gòu)
五．回報/償還計劃
六．資本原負(fù)債結(jié)構(gòu)說明
七．投資抵押
八．投資擔(dān)保
九．吸納投資后股權(quán)結(jié)構(gòu)
十．股權(quán)成本
十一．投資者介入公司管理之程度說明
十二．報告
十三．雜費支付
第七章 投資報酬與退出
一．股票上市
二．股權(quán)轉(zhuǎn)讓
三．股權(quán)回購
四．股利
第八章 風(fēng)險分析
一．資源風(fēng)險
二．市場不確定性風(fēng)險
三．研發(fā)風(fēng)險
四．生產(chǎn)不確定性風(fēng)險
五．成本控制風(fēng)險
六．競爭風(fēng)險
七．政策風(fēng)險
八．財務(wù)風(fēng)險
九．管理風(fēng)險
十．破產(chǎn)風(fēng)險
第九章 管理
一．公司組織結(jié)構(gòu)
二．管理制度及勞動合同
三．人事計劃
四．薪資、福利方案
五．股權(quán)分配和認(rèn)股計劃
第十章 財務(wù)分析
一．財務(wù)分析說明
二．財務(wù)數(shù)據(jù)預(yù)測
1 . 銷售收入明細(xì)表
2. 成本費用明細(xì)表
3. 薪金水平明細(xì)表
4. 固定資產(chǎn)明細(xì)表
5. 資產(chǎn)負(fù)債表
6. 利潤及利潤分配明細(xì)表
7. 現(xiàn)金流量表
8. 財務(wù)指標(biāo)分析
項目融資計劃書 14
一、公司介紹
1、說明
20xx年4月28日“xxx” 已在工商局變更為“江西xxx投資集團有限公司”。以下內(nèi)容公司名稱暫時仍用xxx。
2、公司簡介
xxx成立于1992年，其前身為xx縣城鄉(xiāng)綜合開發(fā)有限公司。20xx年7月經(jīng)改制成民營股份制企業(yè)，并更名為xxx，公司經(jīng)營地址在xx縣旭日鎮(zhèn)信美路4號，注冊資本金為3000萬元，開發(fā)資質(zhì)為貳級，主營房地產(chǎn)開發(fā)、經(jīng)營與銷售。
二、項目分析
1、項目的基本情況
項目為xxx綠野御龍苑建設(shè)項目，建設(shè)期限為3年(20xx年7月—20xx年6月)。
項目位于xx縣新行政中心的核心區(qū)，旭日北大道以西，311高速公路以北。本項目用地面積為21493.44平方米。
綠野御龍苑建設(shè)項目是xxx在xx縣建設(shè)的現(xiàn)代化商住小區(qū)，項目占地21493.44平方米，總建筑面積48719.32平方米。該項目擬建設(shè)小高層、高層商住小區(qū)，其中：住宅面積36618.85平方米，商業(yè)房面積3129.10平方米，社區(qū)用房538.44平方米，辦公面積2699.61，架空層332.60平方米，地下建筑5400.72平方米。
2、項目來歷
本項目是在20xx年1月28日在xx縣國土資源局以競拍的方式獲得土地的使用權(quán)。土地現(xiàn)狀已平整，沒有遺留問題。
三、市場分析
1、xx市房地產(chǎn)宏觀經(jīng)濟分析
近年來，xx市房地產(chǎn)開發(fā)投資持續(xù)增長，開發(fā)規(guī)模不斷擴大，占固定資產(chǎn)投資總額的比重逐年攀升，成為有效擴大內(nèi)需、推動xx市經(jīng)濟穩(wěn)步發(fā)展的新增長點，為城市發(fā)展，居民居住水平的提高做出了巨大貢獻(xiàn)。
2、房產(chǎn)商購置開發(fā)情況
20xx-20xx年，房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)土地購置面積56.98萬平方米，平均每年11.4萬平方米。
20xx-20xx年，土地開發(fā)面積116.52萬平方米，平均每年23.3萬平方米。
四、管理團隊
1、人員構(gòu)成
公司主要團隊的組成人員的名單、工作經(jīng)理和特點如下：
�、拧xx：職務(wù)是董事長，國家經(jīng)濟師，從事房地產(chǎn)行業(yè)20年，在行業(yè)有非常豐富的工作經(jīng)驗，為人敦厚，領(lǐng)導(dǎo)力很強，善于發(fā)現(xiàn)人才與培養(yǎng)人才，善于學(xué)習(xí)新知識。
2、組織結(jié)構(gòu)
3、管理規(guī)范性
公司在管理上實行現(xiàn)代化企業(yè)管理制度，主張“以法管理，以仁領(lǐng)導(dǎo)”的基本方針，以萬科、綠城、恒大等國內(nèi)一線開發(fā)企業(yè)的管理模式為學(xué)習(xí)榜樣，積極引進現(xiàn)代化科學(xué)管理技術(shù)，以用友軟件公司開發(fā)的房地產(chǎn)企業(yè)管理軟件進行日常的管理運營。
五、融資方案的設(shè)計
1、融資方式：
⑴、股權(quán)融資方式
方式：融資方式(xxx)將以融資方項目的股權(quán)進行抵押借款
這種投資方式是指投資人將風(fēng)險資本投資于擁有能產(chǎn)生較高收益的項目的公司，協(xié)助融資人快速成長，在一定時間內(nèi)通過管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報的一種投資方式。
具體操作步驟如：簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書
a、對融資方的債務(wù)權(quán)進行核查確認(rèn)
b、簽訂風(fēng)險投資協(xié)議書：確定股權(quán)比例、確定退出時間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數(shù)量及時間、確定管理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務(wù)。
c、在有關(guān)管理部門辦理登記手續(xù)
�、啤鶛�(quán)融資方式
方式：投融資雙方簽定借貸合同進行融資，確定相應(yīng)固定利率和收回貸款的期限。
xxx以借款的方式與投資方簽定的借款合同
2、風(fēng)險分析：
為雙方的合作打下良好的基礎(chǔ)，保障雙方的權(quán)益，維護各自的'利益的最大化，保障項目的正常進行，達(dá)到合作的深度，并合理的規(guī)避化解風(fēng)險，對項目的風(fēng)險進行了分析：
a、投資方的投資金及收益風(fēng)險在項目無法啟動的情況下將一直獨立承擔(dān)投資資金成本，及追加資金成本。
b、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險。
c、破產(chǎn)風(fēng)險
d、融資者對投資者的信用沒有得到確定而產(chǎn)生無法回購的風(fēng)險
e、融資者為掌控全局經(jīng)營，在回購時利益出讓增加風(fēng)險。
f、融資者提前回購而付出的資金成本風(fēng)險。
風(fēng)險化解方案：
a、資方對是否資金進入后可以完成計劃要進行評估和測算。
b、投資方式對融資方的項目進程進行監(jiān)控，并按照進程需要分批進行投資款的�？顚Ｓ谩�
c、投資方對融資方的相關(guān)項目所簽訂的合同進行核審后，評估其付款和還款能力。
d、資方審核融資方的還款計劃可行性，一旦確定后將按還款計劃回款。
3、退出機制：
a、股權(quán)方式融資的退出
項目進行中投資退出;
項目完成投資退出一種方式是融資方按時按預(yù)定的回報率加本金額度進行現(xiàn)金回購股份，第二種是融資方按投融資雙方約定的價格及相應(yīng)的物業(yè)面積形式回購股份，第三種投資方享受整個項目的分紅;
b、債權(quán)方式融資退出
項目進行中投資方退出，可以用違約金的形式控制;
項目完成投資方退出，按時還本付息。
項目融資計劃書 15
一、項目背景
20世紀(jì)即將過去，21世紀(jì)即將到來。
20世紀(jì)對新世紀(jì)的最大奉獻(xiàn)之一，也是新世紀(jì)的主要特點之一，就是全球網(wǎng)絡(luò)化。
在世紀(jì)交替之際，如何更好的建設(shè)、發(fā)展和應(yīng)用以因特網(wǎng)為代表的全球網(wǎng)絡(luò)體系，使之在社會生活特別是在經(jīng)濟領(lǐng)域內(nèi)發(fā)揮更有效的作用，是擺在我們面前的歷史重任。
經(jīng)驗告訴我們，任何新的技術(shù)和事物不可能超越歷史和脫離現(xiàn)實而取得發(fā)展。我國的現(xiàn)實情況是：網(wǎng)絡(luò)應(yīng)用體系正在逐步形成并繼續(xù)高速發(fā)展，上網(wǎng)人數(shù)自1997年底的62萬人增到1998年底的210萬人，據(jù)國外權(quán)威機構(gòu)估計，1999年底可能達(dá)到990萬人，可謂形勢發(fā)展喜人，網(wǎng)絡(luò)大有作為。
盡管如此，我國網(wǎng)絡(luò)事業(yè)的發(fā)展與國內(nèi)信息產(chǎn)業(yè)其他領(lǐng)域的發(fā)展相比以及與國外同行業(yè)的發(fā)展相比，在網(wǎng)絡(luò)規(guī)模、上網(wǎng)人數(shù)、服務(wù)質(zhì)量以及電子商務(wù)應(yīng)用等各方面的差距仍然很大。究其根源，除了總體投入不足，電信資費過高等客觀因素外，關(guān)鍵在于網(wǎng)絡(luò)業(yè)界沒有能夠?qū)崿F(xiàn)與(以買方和賣方為代表的)經(jīng)濟活動主體的廣泛、深入、有效的相互滲透和全面融合。
盡管許多網(wǎng)絡(luò)服務(wù)商和發(fā)展商都在大力宣傳、推廣和探索以網(wǎng)絡(luò)購銷及網(wǎng)絡(luò)結(jié)算為主題的電子商務(wù)體系，但是縱觀我國現(xiàn)有的網(wǎng)上購物網(wǎng)站，幾乎都是雷聲大、雨點小，收效甚微，吸引不了更多的廠商和顧客。原因何在?關(guān)鍵在于對客觀經(jīng)濟規(guī)律特別是價值規(guī)律在現(xiàn)實經(jīng)濟活動中的作用分析不夠、認(rèn)識不足、運用不力、缺乏有效的手段，沒有找到正確的切入點和牽引點。
“網(wǎng)絡(luò)拍賣”正是這樣一種符合價值規(guī)律的、易于操作的、有效的手段。
簽發(fā)人 責(zé)任人簽名
近一兩年來，發(fā)達(dá)國家的網(wǎng)絡(luò)拍賣業(yè)務(wù)異軍突起，發(fā)展迅猛。據(jù)不完全統(tǒng)計，目前包括“yahoo!”等知名網(wǎng)站在內(nèi)的大型拍賣網(wǎng)站已有150多家。網(wǎng)絡(luò)拍賣品種也早已突破了傳統(tǒng)拍賣概念，幾乎涵蓋了所有商品種類。例如著名的ebay公司，經(jīng)它的網(wǎng)站拍賣出售的產(chǎn)品就有1086類90萬種以上，該公司的網(wǎng)址一個星期收到的查詢達(dá)1.4億次。
國外評論家是這樣說的：“想一下你以前購買的一切物品，其中有多少是通過討價還價買到的?將來，你對自己想買的幾乎所有物品都可以討價還價。網(wǎng)絡(luò)將使幾乎所有物品的實時拍賣成為可能�！�
拍賣是商業(yè)運作的一種特殊形式，它與常規(guī)商業(yè)形式的最大區(qū)別在于：它把商品的定價權(quán)由賣方手中交到了買方手中，從而極大地調(diào)動了買方的購物積極性。
網(wǎng)絡(luò)拍賣形式與傳統(tǒng)的拍賣形式相比，最大優(yōu)勢在于它打破了空間與時間的`限制，使拍賣市場乃至整個拍賣行業(yè)得到了無限的擴展，產(chǎn)生了質(zhì)的變化和飛躍。
網(wǎng)絡(luò)拍賣要求所有的參與者具有較高的商業(yè)信用等級，從而能夠通過生動活潑的交易過程，潛移默化地培育和提高參與者的社會道德和商業(yè)信譽水準(zhǔn)。
網(wǎng)絡(luò)拍賣不僅是一種購銷形式，同時又是極佳的廣告形式，可以充分滿足廠商及其產(chǎn)品的宣傳要求，從而拉動網(wǎng)上購物和其他購銷業(yè)務(wù)的同步發(fā)展。
我國目前尚無長期開通的大型網(wǎng)絡(luò)拍賣網(wǎng)站。
二、指導(dǎo)思想
努力建設(shè)和完善以高新科技為基礎(chǔ)的、適合中國國情并具有中國特色的電子商務(wù)體系及其應(yīng)用平臺。
認(rèn)真探索和開拓以網(wǎng)上拍賣為先導(dǎo)的、適應(yīng)買方市場形態(tài)的、以社會協(xié)作和代理制為基礎(chǔ)的遠(yuǎn)程購銷形式以及與之配套的遠(yuǎn)程售后服務(wù)系統(tǒng)。
積極推動和發(fā)展國際間的經(jīng)濟、科技、文化交流，創(chuàng)建以信息高速公路為依托的跨國零售通道及與之配套的快速反應(yīng)機制，以滿足國內(nèi)外消費者日益增長的需求。
充分運用和發(fā)揮客觀規(guī)律特別是價值規(guī)律的杠桿作用，以生動新穎、豐富多彩且簡單易行的形式，匯集和調(diào)動購、產(chǎn)、銷至金融、儲運、郵政等各方面的積極性，以達(dá)到溝通求、內(nèi)需、市場增溫的目的。
有效拉動和催化信息產(chǎn)業(yè)與國民經(jīng)濟其他行業(yè)乃至上層建筑的相互滲透和融合，加速信息產(chǎn)業(yè)化和產(chǎn)業(yè)信息化進程，以期互相促進、共同繁榮
三、項目概況：
1.項目名稱：商業(yè)性拍賣網(wǎng)站。
2.網(wǎng)站名稱：中國公眾網(wǎng)絡(luò)拍賣交易網(wǎng)。
3.國內(nèi)域名：
4.國際域名：
5.主辦單位：
6.協(xié)辦單位：
7.投資總額：人民幣100萬元。
8.投資形式：現(xiàn)金、實物及各種服務(wù)功能。（詳見協(xié)議書）
9.投資比例：由各參加單位商定。（詳見協(xié)議書)
四、主要任務(wù)
1999年的主要任務(wù)如下：
3月中旬～3月下旬，建立、調(diào)試中國公眾網(wǎng)絡(luò)拍賣交易網(wǎng)站；
4月上旬，配合中關(guān)村電腦節(jié)，試驗性拍賣少量電腦類產(chǎn)品；
5～8月，組織實施首屆“電子商務(wù)杯”網(wǎng)絡(luò)拍賣交易會活動(國內(nèi))；
9～12月，組織實施首屆“中華杯”網(wǎng)絡(luò)拍賣交易會(國際)；
8月中旬以后，開通每年365天，每天24小時連續(xù)運行的常規(guī)拍賣業(yè)務(wù)。
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