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關于融資的方案
為了確保事情或工作有序有力開展，我們需要提前開始方案制定工作，方案是在案前得出的方法計劃。那么你有了解過方案嗎？下面是小編幫大家整理的關于融資的方案，僅供參考，希望能夠幫助到大家。
關于融資的方案1
一、項目介紹
主要生產全自動粉末壓機。一種集送料、插銅線、成型、剪線，推出，全自動完成整個工作過程的全自動粉末壓機。廣泛用于電碳，碳刷，粉末冶金，硬質合金，磁性材料，精細陶瓷等其他膠木制品行業(yè)。是目前國內同類設備最先進的設備！市場前景非�？捎^！
二、投資分析
目前國內生產全自動粉末壓機的`廠家不是很多，主要有：南京法艾英精密機械有限公司，東臺東源機械有限公司，上海毅申機械設備有限公司等幾家單位。其中技術、和生產實力只有南京法艾英精密較機械有限公司稍微強大。但他們的產品都屬機械式的，不穩(wěn)定，做不出精密的產品，我們設計的產品是液壓式的'，在目前國內處于領先地位，非常穩(wěn)定，適合任何精密產品的壓制，全球電碳行業(yè)最大的企業(yè)德國schunk集團崇德通用電碳都采購該設備，以及國內電碳行業(yè)較有名氣的企業(yè)如：河北任丘光明電碳，蘇州太倉東南電碳等企業(yè)都是采購該設備。該設備在目前國內市場上還是處于空白。這是我們的優(yōu)勢。
三、計劃規(guī)模
首先必須注冊自己的機械公司。需要資金投入150萬左右。
四、成本分析
A、設備投入：普通車床，小型鉆床，鉗工工作平臺，鉗工劃線平臺，電焊機，機械量具，打印機，傳真機等共5萬元左右。
B、人員投入約3—4人，2—3人為機械裝配鉗工，其中電工1人。本人兼：機械工程師及營銷工程師。公司員工工資15萬/年。
C、房租水電3萬/年。
D、輔料耗材1萬/年。
E、外協(xié)加工費10.4萬/臺。共計：104萬
F、營銷成本8000元/臺。10臺共計：8萬
G、以上成本共計：136萬
H、頭年生產10/臺其中6臺20T；4臺30T。20T；售價：20萬/臺；0T售價24萬/臺；共計產值：216萬；盈利：216萬—136萬=80萬
五、經(jīng)營模式
所有的壓機零部件均外協(xié)加工，自己組裝。自己營銷。
六、總結
計劃頭年生產10臺，爭取頭年銷售10臺。如果這一目標能實現(xiàn)，頭年投資150萬，就能實現(xiàn)頭年盈利80萬左右。
關于融資的方案2
說到資金管理，CFO需要從專業(yè)角度，為企業(yè)做好戰(zhàn)略性的投融資方案規(guī)劃，幫助CEO進行符合業(yè)務特征的現(xiàn)金流安排。在資金運作方面，不同的企業(yè)面臨著不同的經(jīng)營環(huán)境，CFO應該是一個技藝嫻熟的廚師，針對不同的客戶，選擇不同的食材，為企業(yè)呈上風格迥異的美味大餐。
昂際航電公司CFO張萬萍曾經(jīng)先后任職多家資金狀況不同的企業(yè)，對于如何有效開展資金管理工作一直進行著積極務實的探索。那么，該如何結合企業(yè)自身特點，做好資金管理呢?讓我們來聽聽他的思考。
注重資金管理因素
不同商業(yè)模式的企業(yè)面臨不同的決策環(huán)境，企業(yè)的發(fā)展戰(zhàn)略存在較大差異，在進行投融資決策前，CFO應該充分考慮以下三個因素。
第一個需要考慮的因素是結合商業(yè)模式判斷企業(yè)的資金需求類型。如果企業(yè)處于研發(fā)階段，股東完成了戰(zhàn)略性投資，企業(yè)在短期內現(xiàn)金流非常充裕，CFO所要面對是在確保資金安全的前提下，如何提高資金使用效益。即當資金相對充裕的時候，CFO要考慮如何做好現(xiàn)金的流動性管理。
當企業(yè)從事大型機電產品出口業(yè)務時，通常存在資金缺口，CFO又要考慮如何籌措資金滿足主營業(yè)務需求。結合之前的`工作經(jīng)歷，張萬萍分析說，不管是出口飛機還是船舶，其商業(yè)模式?jīng)Q定了企業(yè)對長期、穩(wěn)定的資金有一定規(guī)模的需求。作為出口方，企業(yè)通常需要墊付采購資金，將商品出口到支付能力比較弱的國家和地區(qū)。為了占領市場，企業(yè)常常需要尋求銀行中長期貸款的支持，給客戶一個較為寬裕的資金償還期限。此時，能夠為客戶提供中長期融資安排的能力也成為企業(yè)的核心競爭力之一。
因此，當企業(yè)的商業(yè)模式是資金需求型商業(yè)模式時，CFO的重點工作是考慮如何取得融資支持，為主營業(yè)務提供資源保障。
此外，企業(yè)未來的發(fā)展戰(zhàn)略是否明晰也是CFO進行投融資決策前應充分考慮的因素�！叭绻髽I(yè)發(fā)展戰(zhàn)略不清楚，CFO等高管每天忙于解決短期支付能力問題，在安排融資工具的時候就會欠缺周全考量�！睆埲f萍舉例說，通常情況下，涉及多種業(yè)務形態(tài)的企業(yè)在考慮資金安排的時候，比較容易缺乏長遠思考和系統(tǒng)思考，這會導致資金存量出現(xiàn)較大的波動。
“這種類型的企業(yè)常常會出現(xiàn)銀行借款10個億，而銀行存款也是10個億的不正常情況，即存在所謂存貸款雙高的問題。從現(xiàn)象上看，這似乎是財務部門在安排資金計劃時的工作失誤。從本質上看，這其實是企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略模糊不清的必然結果�！睆埲f萍認為，企業(yè)應該對未來五年或十年的發(fā)展戰(zhàn)略有個清晰的安排，這樣CFO就能對資金進行恰當?shù)钠谙夼浔群痛媪靠刂啤?/p>
另外一個需要考慮的因素是股東的訴求。如果股東要求企業(yè)快速擴張，CFO在設計資產負債結構時自然比較激進，即通過加大財務杠桿獲取資金資源，幫助主營業(yè)務迅速搶占目標市場。而與此相對，當股東強調發(fā)展質量時，CFO就需要進行更精細化的資金管理，確定相對合理的融資規(guī)模和融資期限，從而盡量降低財務費用。鑒于股東和企業(yè)經(jīng)營層之間存在委托代理關系，CFO往往要充分考慮股東對企業(yè)發(fā)展目標的需求，并圍繞股東需求來安排資金使用。
“總之，在考慮融資安排的時候，CFO要考慮企業(yè)的商業(yè)模式、戰(zhàn)略清晰度和股東需求�！睆埲f萍總結說。
多途徑融資防范系統(tǒng)性風險
張萬萍告訴記者，目前國內CFO可以采取的融資手段可歸結為三類：內部資金潛力挖掘、債權融資和股權融資。
內部資金潛力挖掘是指借助管理手段的提升，通過優(yōu)化企業(yè)的業(yè)務環(huán)節(jié)，從企業(yè)內部把閑置資金運作起來，使其能量得到發(fā)揮。比如通過有效的應收賬款管理，加速資金周轉;通過對冗余資產的及時處置，回籠沉淀的現(xiàn)金。
在幾乎不需要成本的情況下，內部資金潛力的挖掘能使企業(yè)內部的閑置資源發(fā)揮最大效益。
張萬萍回憶起之前工作中一個案例，企業(yè)出口中美洲的某個項目沉淀了4個多億的應收賬款，當時對這筆應收賬款的處理有兩種選擇，第一個是消極等待1年后獲得業(yè)務回款，取得比較高的利潤回報;第二個是讓銀行買斷這筆長期應收賬款，在付出一定代價消除壞賬隱患的同時，盡早回籠現(xiàn)金，通過后續(xù)項目的開展實現(xiàn)業(yè)務利潤。
面對上述情況，張萬萍決定調低單一項目的業(yè)務回報率，果斷而迅速地把資金回收過來，安排在其他更好的項目上。這樣做首先可以保證企業(yè)資金的安全，然后通過加速循環(huán)利用，使資金效用得到更好的發(fā)揮。
對于債權融資，張萬萍告訴記者，目前大部分企業(yè)在快速擴張過程時，會選擇選擇債權融資。它包含兩種形態(tài)：一種是發(fā)行票據(jù)———如中長期企業(yè)債和短期融資券等。
張萬萍曾工作的企業(yè)就成功發(fā)行過兩期中長期債券。因為具備融資成本低、融資期限長等優(yōu)點，企業(yè)債頗受青睞。當然，企業(yè)債的缺點是發(fā)債規(guī)模有限，發(fā)債申請周期比較長，審批部門對于企業(yè)的資產負債結構也有較高的要求。綜合來講，發(fā)行企業(yè)債券對很多公司來說也是比較好的融資途徑。
另外一種被廣泛采用的債權融資形式是銀行借款。其中，利率比較優(yōu)惠的政策性貸款通常具有較高的準入門檻，對信貸資金的使用方向具有嚴格的限制;而普通的商業(yè)貸款通常利率比較高，企業(yè)要承受較重的成本負擔。通過銀行借款解決融資需求時，應考慮的主要風險因素是借款的期限結構錯配和利率巨幅變動。在進行外幣融資時，張萬萍提醒廣大CFO，尤其要防止匯率風險。
“CFO應該讓自己企業(yè)的債務結構更健康均衡。在國內做中長期債務安排時，如果能把企業(yè)的債務形態(tài)和業(yè)務形態(tài)、資產形態(tài)有效地結合起來，就能構筑一道天然的防火墻，對沖可能出現(xiàn)的匯率風險�！睆埲f萍思考說。
除了債權融資，股權融資是不容忽視的第三類有效融資途徑，目前，很多成長型的企業(yè)通過IPO，獲得充裕的資金，幫助企業(yè)成功地實現(xiàn)了快速增長。企業(yè)在選擇股權融資和債權融資時，通常要綜合比較融資成本、規(guī)模、期限和風險等諸多因素。張萬萍建議企業(yè)在選擇采取股權融資方式時，應該與債權融資方式進行充分的比較。畢竟上市成本和上市的后期成本都不容小覷。
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