銀行從業(yè)《公共基礎》考試復習重點
導語：在銀行從業(yè)資格考試中，關(guān)于客戶利益保護和《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的相關(guān)內(nèi)容大家都清楚有哪些嗎?下面由百分網(wǎng)小編帶著大家一起來看看相關(guān)的考試內(nèi)容吧。
客戶利益保護
強調(diào)客戶利益保護既是維護社會公平、正義、穩(wěn)定的需要，也是銀行自身發(fā)展、尤其是創(chuàng)新活動正常進行的需要。
保護方面含義
審慎盡責為客戶提供專業(yè)、客觀和公平的意見，將客戶利益放在首位，履行保密義務。
充分信息披露向客戶準確、公平、沒有誤導地進行信息披露，充分提示與創(chuàng)新產(chǎn)品和服務有關(guān)的權(quán)利、義務和風險。
引導理性消費向客戶銷售適宜的投資產(chǎn)品。
客戶資產(chǎn)隔離嚴格界定和區(qū)分銀行資產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，進行有效的風險隔離管理，對客戶的資產(chǎn)進行充分保護。
妥善處理利益沖突公平處理銀行與客戶、銀行與第三方服務提供者之間的利益沖突，建立有效受理客戶投訴及建議的渠道，不斷提高金融創(chuàng)新的服務質(zhì)量和服務水平。
客戶教育為客戶提供相關(guān)信息和培訓，使他們具備理解各類金融產(chǎn)品和服務的知識;使他們接受和遵循“買者自負”(產(chǎn)品購買者從購買行為中獲得利益，也要自己承擔決策風險)這一市場經(jīng)濟基本原則。強調(diào)買者自負的原則包含兩層意思：一方面，金融投資者要加強自我教育，充分認識金融產(chǎn)品與市場中蘊含的風險，對自己的投資決策負責;另一方面，要求產(chǎn)品提供方對產(chǎn)品的已知缺陷和風險進行適當披露，盡可能避免客戶對所購買的產(chǎn)品存在很大的誤解。
《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》
類別事件/內(nèi)容
大事記2006年11月6日《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》通過(21條)
2007年3月1日《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》施行
報告主體應報告的交易大額交易單筆或當日累計人民幣交易20萬元以上或外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、支取、結(jié)售匯、票據(jù)解付、匯款和現(xiàn)鈔兌換及其他形式的現(xiàn)金收支
單位銀行帳戶之間單筆或當日累計人民幣200萬元以上或外幣等值20萬美元以上的轉(zhuǎn)賬
個人銀行帳戶之間及個人銀行賬戶與單位銀行賬戶之間單筆或當日累計人民幣50萬元以上或外幣等值10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)
交易一方為個人、單筆或當日累計等值1萬美元以上的跨境交易
可疑交易
免于報告的交易同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的定期存款續(xù)存、活期存款與定期存款的互轉(zhuǎn);
自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換
交易一方為各級黨的機關(guān)、國家權(quán)力機關(guān)、行政機關(guān)、司法機關(guān)、軍事機關(guān)、人民政協(xié)和人民解放軍、武警部隊的(不含其下屬的企事業(yè)單位)
金融機構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進行的交易
金融機構(gòu)在黃金交易所進行的黃金交易
金融機構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金
國際金融組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務項下的交易
國際金融組織和外國政府貸款項下的債務掉期交易
商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付
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