證券從業(yè)考試基礎知識考點精選：證券公司概述

　　證券公司概述

　　證券公司美國稱“投資銀行”，英國稱“商人銀行”

　　一、我國證券公司發(fā)展歷程

　　1、1987, 我國第 1 家證券公司-深圳特區(qū)證券公司成立

　　2、證券公司第 1 次行業(yè)性危機：2003 下半年-2004 上半年

　　3、3 年綜合治理的具體成果：主要有建立了客戶交易資金第三方存管制度、新的國債回購交易制度、自營業(yè)務帳戶實名制度，建立了凈資本風控指標體系、設立了證券投資者保護基金公司

　　4、2006.1.1 新證券法，不再將證券公司分為綜合類和經(jīng)紀類

　　二、證券公司的設立

　　1、證券公司的設立條件

　�、俜�合法律法規(guī)的章程

　　②主要股東具有持續(xù)盈利能力，信譽良好，最近 3 年無重大違法違規(guī)記錄，凈資產(chǎn)不低于 2 億

　　③符合《證券法》規(guī)定的注冊資本

　�、芏�監(jiān)高具備任職資格，從業(yè)人員具有證券從業(yè)資格

　�、萃晟频娘L險管理和內(nèi)部控制制度

　�、藓细竦慕�(jīng)營場所和設施

　　2、注冊資本要求：證券公司注冊資本必須是實繳資本

　�、僮C券經(jīng)紀、證券投資咨詢、財務顧問業(yè)務 1 項或數(shù)項的，注冊資本最低限額為 5 千萬

　　②證券承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務，任何 1 項，最低限額 1 億

　�、圩C券承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務，任何 2 項以上，最低限額 5 億

　　3、設立以及重要事項變更審批要求

　　(1)行政審批程序

　�、僮C監(jiān)會受理設立申請后 6 個月內(nèi)，作出批準與否的決定

　�、陬I取營業(yè)執(zhí)照之日起 15 日內(nèi)，向證監(jiān)會申請經(jīng)營證券業(yè)務許可證

　　(2)重要事項變更須經(jīng)證監(jiān)局審批

　�、僮C券公司設立、收購、撤銷分支機構(gòu)

　�、谧兏鼧I(yè)務范圍(保薦由證監(jiān)會審批)

　　③變更注冊資本(上市證券公司證監(jiān)會審批;非上市證券公司增加注冊資本、不增加 5%股東且實際控制人、控股股東、第一大股東無變化的不審批)

　�、茏兏� 5%以上股份的股東、實際控制人(上市證券公司證監(jiān)會審批)

　�、葑兏�章程

　�、藓喜�、分立、變更公司形式

　　⑦停業(yè)、解散、破產(chǎn)

　　三、證券公司分支機構(gòu)的設立(掌握)

　　(一)證券公司子公司的設立

　　1、子公司是指由 1 家證券公司控股，經(jīng)營證監(jiān)會批準的單項或多項證券業(yè)務的證券公司

　　2、證券公司設立子公司的形式：

　�、偃�資子公司

　�、谂c符合證券公司股東條件的其他投資者共同出資設立子公司

　　3、設立子公司的條件：

　�、僮罱� 1 年風控指標持續(xù)符合規(guī)定，最近 1 年凈資本不低于 12 億

　�、谠O立子公司經(jīng)營證券經(jīng)紀、證券承銷與保薦、證券資產(chǎn)管理的，最近 1 年公司經(jīng)營該業(yè)務的市場占有率不低于行業(yè)中等水平

　�、劢∪�的公司治理結(jié)構(gòu)、完善的風險管理制度和內(nèi)部控制機制

　　4、對證券公司設立子公司的監(jiān)管要求：

　�、俳�止同業(yè)競爭：證券公司與其子公司之間、受同一證券公司控制的子公司之間，不得經(jīng)營存在利益沖突或競爭關系的同類業(yè)務

　�、谧庸�司股東的股權(quán)與公司表決權(quán)、董事推薦權(quán)相適應。

　　子公司股東應當按照出資比例或持股比例行使表決權(quán)和董事推薦權(quán)，禁止子公司及其股東通過協(xié)議或其他安排約定不按出資比例或持股比例行使表決權(quán)和董事推薦權(quán)

　�、劢�止相互持股

　　子公司不得直接或間接持有其控股股東、受同一證券公司控股的其他子公司的股份，或者以其他方式向控股股東、其他子公司投資

　�、茏C券公司不得利用其控股地位損害子公司、子公司其他股東、子公司客戶的合法權(quán)益

　�、菀�求建立風險隔離制度

　　證券公司與其子公司、子公司之間建立隔離墻制度，防止風險傳遞和利益沖突

　　⑥證券公司及其子公司除單獨向證監(jiān)會報送年度報告、監(jiān)管報表外，證券公司還應當在合并計算其子公司的財務及業(yè)務數(shù)據(jù)基礎上向證監(jiān)會報送前述資料

　�、咦C券公司及其子公司單獨計算、合并數(shù)據(jù)計算的凈資本等風控指標，必須符合規(guī)定

　　(二)證券公司分公司的設立

　　1、證券公司分公司是指證券公司設立的除證券營業(yè)部以外從事經(jīng)營活動的機構(gòu)

　　2、分公司設立條件：最近 2 年無重大違法違規(guī)行為，其他略

　　3、分公司經(jīng)營業(yè)務范圍：

　�、俟芾碜C券公司一定區(qū)域內(nèi)的證券營業(yè)部

　�、诮�(jīng)營證券公司一定區(qū)域內(nèi)的證券承銷與保薦業(yè)務

　　③作為證券公司專門的證券自營業(yè)務機構(gòu)經(jīng)營證券自營業(yè)務

　�、茏鳛樽C券公司專門的證券資產(chǎn)管理業(yè)務機構(gòu)經(jīng)營證券資產(chǎn)管理業(yè)務

　　4、證券公司分公司不得直接經(jīng)營證券營業(yè)部的業(yè)務;分公司經(jīng)授權(quán)經(jīng)營證券自營業(yè)務或證券資產(chǎn)管理業(yè)務的，不得經(jīng)營其他業(yè)務;證券公司不得授權(quán)同一家分公司經(jīng)營具有利益沖突的不同業(yè)務;證券公司授權(quán)分公司經(jīng)營證券自營業(yè)務或證券資產(chǎn)管理業(yè)務的，公司總部不得再經(jīng)營或再授權(quán)其他分公司經(jīng)營該業(yè)務

　　(三)證券營業(yè)部的設立

　　1、證券公司設立營業(yè)部應符合的審慎性要求：

　�、倏蛻艚灰捉Y(jié)算資金第三方存管

　�、�“了解自己的客戶”、“適當性服務”為核心的客戶管理和服務體系

　�、圩罱� 2 年風控指標持續(xù)符合標準

　�、茏罱� 3 年未因重大違法違規(guī)行為受到處罰

　�、萋�

　　2、證券公司在住所地申請設立證券營業(yè)部：

　�、偕� 1 年度證券營業(yè)部平均代理買賣證券業(yè)務凈收入不低于公司住所地的轄區(qū)內(nèi)證券公司的平均水平，且最近 1 次證券公司分類評價類別在 C 類或以上

　　②或者最近 3 年分類評價類別均在 B 類或以上，且有 1 年為 A 類

　　3、證券公司申請在全國設立營業(yè)部，還須符合下列條件之一：

　　①上 1 年度公司代理買賣證券業(yè)務凈收入位于行業(yè)前 20 名，且證券營業(yè)部平均代理買賣證券業(yè)務凈收入不低于行業(yè)平均水平，最近 1 次證券公司分類評價類別在 B 類或以上

　�、谏� 1 年度公司證券營業(yè)部平均代理買賣證券業(yè)務凈收入位于行業(yè)前 20 名，最近 1 次證券公司分類評價類別在 B 類或以上

　　③上 1 年度證券營業(yè)部平均代理買賣證券業(yè)務凈收入不低于公司住所地轄區(qū)內(nèi)證券公司的平均水平或不低于行業(yè)平均水平，最近 3 年分類評價類別在 B 類或以上，且有 1 年為 A類

　　四、證券公司監(jiān)管制度

　　包括：證券公司業(yè)務許可制度、分類監(jiān)管制度、合規(guī)制度、凈資本為核心的風險監(jiān)控和預警制度、客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度、信息披露制度

　　1、業(yè)務許可制度

　�、僮C券經(jīng)紀、證券投資咨詢、財務顧問、證券承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務，均須證監(jiān)會許可

　　②其他證券業(yè)務包括：外資股業(yè)務資格許可、融資融券服務資格許可、集合資產(chǎn)管理業(yè)務許可、專項資產(chǎn)管理業(yè)務許可、證券公司合格境內(nèi)機構(gòu)投資者資格許可

　　2、分類監(jiān)管制度

　�、佟蹲C券公司分類監(jiān)管規(guī)定》，證券公司分為 A(AAA、AA、A)、B(BBB、BB、B)、C(CCC、CC、C)、D、E， 5 大類 11 個級別

　�、诓煌�類別規(guī)定不同的風險控制指標和風險資本準備計算比例，并在監(jiān)管資源分配、現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查頻率方面區(qū)別對待

　　③分類類別作為證券公司申請增加業(yè)務種類、新設營業(yè)網(wǎng)點、發(fā)行上市的審慎性條件，確定從事新業(yè)務、新產(chǎn)品試點的依據(jù)

　�、苤袊�證券投資者保護基金公司根據(jù)分類結(jié)果，確定不同類別公司繳納保護基金的比例

　　3、合規(guī)制度

　　《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》要求建立內(nèi)部合規(guī)管理制度，設立合規(guī)總監(jiān)、合規(guī)部門，對公司經(jīng)營管理行為合規(guī)性事前審查、事中監(jiān)督、事后檢查

　　4、凈資本為核心的風險監(jiān)控與預警制度

　�、俳�立了公司業(yè)務范圍與凈資本充足水平動態(tài)掛鉤機制

　�、诮�立了公司業(yè)務規(guī)模與風險資本動態(tài)掛鉤機制

　　③建立了風險資本準備與凈資本水平動態(tài)掛鉤機制

　　5、客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度：2006 新《證券法》規(guī)定

　　6、信息報送與披露制度

　　(1)信息報送：

　�、倜� 1 會計年度結(jié)束后 4 個月內(nèi)，報送年度報告

　�、诿吭陆Y(jié)束后 7 工作日內(nèi)，報送月度報告

　�、郯l(fā)生影響證券公司經(jīng)營管理、財務狀況、風控指標或客戶資產(chǎn)安全重大事件的，痢疾報送臨時報告

　　(2)信息公開披露：證券公司的基本信息公示、財務信息公開披露

　　(3)年報審計監(jiān)管

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