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2017助理理財(cái)規(guī)劃師實(shí)操知識(shí)鞏固試題

　　助理理財(cái)規(guī)劃師主要業(yè)務(wù)不再是從銷(xiāo)售金融產(chǎn)品及服務(wù)中獲取傭金，而是幫助客戶(hù)實(shí)現(xiàn)其生活、財(cái)務(wù)目標(biāo)進(jìn)行專(zhuān)業(yè)咨詢(xún)，并通過(guò)一個(gè)規(guī)范的個(gè)人理財(cái)服務(wù)流程來(lái)實(shí)施理財(cái)建議從而防止客戶(hù)利益受到侵害。接下來(lái)小編為大家精心準(zhǔn)備了2017助理理財(cái)規(guī)劃師實(shí)操知識(shí)鞏固試題，想了解更多相關(guān)內(nèi)容請(qǐng)關(guān)注應(yīng)屆畢業(yè)生考試網(wǎng)!

2017助理理財(cái)規(guī)劃師實(shí)操知識(shí)鞏固試題

　　1. 存本取息是一種一次存入本金，分次支取利息，到期支取本金的(　　)儲(chǔ)蓄，它的起存金額較高，一般為人民幣(　　)元。

　　(A)活期 50

　　(B)定期 5000

　　(C)活期 10000

　　(D)定期 10

　　【答案】B

　　2.小王購(gòu)買(mǎi)了l萬(wàn)元的某貨幣市場(chǎng)基金，貨幣市場(chǎng)基金是指僅投資于貨幣市場(chǎng)工具的基金，以下不屬于貨幣市場(chǎng)基金投資標(biāo)的的是(　　)

　　(A)1年以?xún)?nèi)的大額存單

　　(B)期限在1年以?xún)?nèi)的債券回購(gòu)

　　(C)可轉(zhuǎn)換債券

　　(D)剩余期限在397天以?xún)?nèi)的債券

　　【答案】C

　　3. 某客戶(hù)向助理理財(cái)師咨詢(xún)貨幣市場(chǎng)基金，他了解到通常反映貨幣市場(chǎng)基金收益率高低有兩個(gè)指標(biāo)：一是七日年化收益率;二是每萬(wàn)份基金單位收益。影響貨幣市場(chǎng)基金收益率的主要因素不包括(　　)

　　(A)通貨膨脹趨勢(shì)

　　(B)利率因素

　　(C)規(guī)模因素

　　(D)收益率趨同趨勢(shì)

　　【答案】A

　　4. 根據(jù) 《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》及《客戶(hù)協(xié)議》，信用卡持卡人超過(guò)發(fā)卡銀行批準(zhǔn)的信用額度用卡時(shí)，不享受免息期待遇，即從(　　)之日起支付利息。

　　(A)上期還款截止

　　(B)本期實(shí)現(xiàn)透支

　　(C)本期對(duì)殊單發(fā)出

　　(D)本期首次刷卡

　　【答案】B

　　5. 小李因資金周轉(zhuǎn)困難，計(jì)劃將汽車(chē)章去典當(dāng)一般來(lái)說(shuō)，汽車(chē)送去典當(dāng)時(shí)要“四證齊全，以下不屬于該四證的是(　　) .

　　(A)行車(chē)證

　　(B)已交養(yǎng)路費(fèi)憑證

　　(C)機(jī)動(dòng)車(chē)登記證

　　(D)保險(xiǎn)憑證

　　【答案】D

　　6. 小張 2008 年申請(qǐng)了 20 年期商業(yè)住房貸款，但由于家庭收入有限，還款壓力很大，計(jì)劃向銀行申請(qǐng)延長(zhǎng)貸款，則他最長(zhǎng)可以延長(zhǎng)(　　)年的貸款。

　　(A) 5

　　(B) 10

　　(D) 30

　　【答案】B

　　7. 按照國(guó)際慣例，住房消費(fèi)價(jià)格常常是用(　　)價(jià)格來(lái)衡量的，而對(duì)于自有住房的價(jià)格則用(　　)來(lái)衡量。

　　(A)租金評(píng)估價(jià)格

　　(B)交易價(jià)格評(píng)估價(jià)格

　　(C)租金隱含租金

　　(D)評(píng)估價(jià)格隱含租金

　　【答案】C

　　8. 隨著房?jī)r(jià)的上漲，小何一直在租房與買(mǎi)房之間猶豫不決，以下不作為購(gòu)房或租房決策影響因素的是(　　)

　　(A)房租上漲率

　　(B)房?jī)r(jià)上漲率

　　(C)利率水平

　　(D)需償付的房貸利息

　　【答案】D

　　9. 某客戶(hù)計(jì)劃貸款購(gòu)買(mǎi)住房，關(guān)于貸款利息成本他了解到，下列四種還款方式中， (　　)的利息額最大。

　　(A)等額本息還款法

　　(B)等額本金還款法

　　(C)等額遞增還款法

　　(D)等額遞減還效法

　　【答案】C

　　10. 小李計(jì)劃進(jìn)行住房公積金貸款，他了解到住房公積金貸款可以享受較低的貸款利率，因此是在客戶(hù)理財(cái)過(guò)程中需要盡量加以利用的必要工具，而各地住房公積金管理中心制定的貸款期限則有不同，一般來(lái)說(shuō)，最長(zhǎng)不得超過(guò)(　　)

　　(A) 20 年

　　(B) 25 年

　　(D)房屋剩余使用壽命

　　【答案】C

　　11、下列哪一項(xiàng)不屬于理財(cái)規(guī)劃所要關(guān)注的宏觀經(jīng)濟(jì)變量()

　　A、利率

　　B、匯率

　　C、稅率

　　D、股價(jià)

　　【答案】D

　　【解析】財(cái)規(guī)劃師必須要熟悉宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，了解宏觀經(jīng)濟(jì)變動(dòng)趨勢(shì)才有可能制定出高質(zhì)量的投資策略，只有密切關(guān)注各種宏觀經(jīng)濟(jì)因素，如利率、匯率、稅率的變化，才能抓住最有利的投資機(jī)會(huì)。

　　12、下列哪一項(xiàng)不影響客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)偏好狀況()

　　A、股票指數(shù)

　　B、文化

　　C、風(fēng)俗

　　D、地域

　　【答案】A

　　【解析】理財(cái)規(guī)劃師要面對(duì)各種類(lèi)型、風(fēng)格迥異的客戶(hù)，而不同的客戶(hù)受到不同文化、風(fēng)俗、地域和社會(huì)背景的影響，持有不同的投資理財(cái)觀念，并且由于客戶(hù)的具體情況不同，客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、風(fēng)險(xiǎn)偏好狀況也就千差萬(wàn)別。

　　13、理財(cái)題在確定客戶(hù)的投資類(lèi)型時(shí)，總有一些自我評(píng)價(jià)問(wèn)卷可以使用，下列哪一項(xiàng)不屬于常用的得分表格()

　　A、謹(jǐn)慎型

　　B、情感型

　　C、技術(shù)型

　　D、風(fēng)險(xiǎn)偏好型

　　【答案】D

　　【解析】常用的得分表格有：謹(jǐn)慎型、情感型、技術(shù)型、勤勉型、大意型和信息型。

　　14、客戶(hù)的基本財(cái)務(wù)表格主要包括()

　　A、個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表和個(gè)人現(xiàn)金流量表

　　B、投資組合細(xì)目表

　　C、客戶(hù)目前收結(jié)構(gòu)表

　　D、客戶(hù)投資需求與目標(biāo)表